银行合规内控管理体系建设项目实施建议书

xx 银行 xx 分行合规内控管理体系建设xx 管理咨询有限公司xxxxx 年 xx 月1 工程简况1.1 背景当前，我国商业银行一方面面临巨大的市场竞争压力，另一方面由于合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管、重视公司治理机制、以及合规风险管理机制建设、完善内部控制体系、强化合规及操作风险管理、建立完善问责制作为目前工作的重点。b5E2RGbCAP 2 / 24 为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范金融风险 <尤其是操作风险），保障银行体系安全稳健运行，一年多来监管当局出台了一系列规章制度。p1EanqFDPw 2004 年 2 月 1 日，修订后的《商业银行法》第一次以法律形式提出“商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的风险管理和内部控制制度”。同年2 月 21 日，国务院颁布《银行业监督管理法》，以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。DXDiTa9E3d 2005 年 2 月 1 日，银监会制订的《商业银行内部控制评价试行办法》正式施行。以巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管的核心原则》为主要框架，借鉴 COSO报告有关内容 <包括所提出的ERM模型），运用国际质量管理的理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全面、系统、详细的规定。RTCrpUDGiT 2005 年 3 月 22 日，银监会发布《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 <简称“十三条”），强化了商业银行操作风险的防范。5PCzVD7HxA 2005 年 4 月 29 日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规和银行内部合规部门》