合规知识测试10版VIP免费

合规知识测试单位：姓名得分一、单选题1.临时账户的有效期限最长不得超过（B）。A．1年B．2年C．3年D．4年2、根据《商业银行资本充足率管理办法》要求，商业银行最低资本充足率要求是指（）。A、资本充足率≥8%B、核心资本充足率≥4%C、资本充足率≥8%，且核心资本充足率≥4%D、资本充足率≥8%，或核心资本充足率≥4%3、商业银行可计入附属资本的长期次级债务不得超过（A）的50%。A、核心资本B、附属资本C、资本总额D、长期次级债务4、个人住房抵押贷款的风险权重为（C）。A、0%B、20%C、50%D、100%5、银监会2007年颁布的《单位定期存单质押贷款管理规定》明确规定，经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的（D）。A、75％B、80％C、85％D、90％6.持卡人开通电话、ATM转帐的，每日每卡转出金额不得超过（B）万元人民币。（A）20000（B）50000（C）10000（D）2000007．单笔金额超过项目总投资(B)或超过()万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。A.5%，300B.5%，500C.3%，300D.10%，5008、商业银行从事保险代理业务须取得《保险兼业代理许可证》，《许可证》有效期限是（c）A1年B2年C3年D4年9、以下单位中，同时有权对单位存款进行查询、冻结和扣划的机关是（）。A、人民法院、税务机关、公安机关B、人民法院、人民检察院、公安机关C、人民法院、税务机关、海关D、税务机关、海关、国家安全机关10、1995年颁布的《中华人民共和国担保法》规定，（）等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。A、学校、幼儿园、医院B、民营企业C、担保公司D、小额贷款公司11．个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过()人民币的，按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。A.二十万元B.三十万元C.四十万元D.五十万元12、约定自动转存的存款帐户，在存款到期后下一个未满存期时办理取款的，按（）规定办理。A、前一个存期的逾期支取，不需要客户提供身份证件B、下一个存期的提前支取，需要客户提供身份证件C、提前支取不允许代办D、部分提前支取不允许代办13、银监会颁布的《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行应严密监控（）流动资金贷款使用情况，防止用流动资金贷款为房地产开发项目垫资。A、房地产企业B、建筑施工企业C、建材企业D、关联企业14.贷款人超越或变相超越权限审批流动资金贷款的，银行业监督管理机构可以采取的措施包括（）：A.责令贷款人限期改正B.责令贷款人限期改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以上二百万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，由公安机关依法给予治安管理处罚15、银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用（）方式A、组合贷款B、委托贷款C、抵押贷款D、银团贷款16、下哪项提供担保时无需登记：A.土地使用权B.房屋所有权C.知识产权D.汇票17、发卡机构要切实履行客户身份识别义务，确保申请人卡户资料真实、完整、有效。对未履行责任导致匿名、假名帐户开立的，要按（）予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。（A）中华人民共和国反洗钱法（B）商业银行法（C）个人存款帐户实名制规定（D）人民币银行结算帐户管理办法18、个人代理他人办理借记卡的，须在办卡申请表中填写“代办理由”。原则上个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（）张。（A）2（B）3（C）5（D）1019、发卡机构禁止发行（）的信用卡。（A）质押方式（B）担保方式（C）抵押方式（D）额度无上限20、银行业金融机构应建立科学、合理、均衡的信用卡营销激励机制，严禁对营销人员实施（）作为考核指标的激励机制（A）单一发卡质量（B）单一发卡数量（C）单一客户投诉数量（D）单一不良率二多选题1、1995年颁布的《中华人民共和国担保法》规定，保证人可以是（）。A、经国务院批准的国家机关可为使用外国政府转贷款提供担保B、学校、幼儿园、医院C、企业法人的分支机构D、企业的职能部门E、具有代为清偿债务能力的...