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1、企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接或间接控制。这里的“主要投资者”是指()。A.直接或问接控制一个企业10%或10％以上表决权的个人投资者B．直接或间接控制一个企业5%或5%以上表决权的个人投资者C.直接或问接控制一个企业３%或3%以上表决权的个人投资者D.直接或间接控制一个企业1%或1%以上表决权的个人投资者正确答案：A答案解析:集团企业主要投资者是指直接或间接控制一个企业10％或１０%以上表决权的个人投资者。故本题选A。２、风险监管的主要内容不包括()。Ａ.建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制,建立风险评价的指标体系B.建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系Ｃ．准备风险为本的现场调查D．建立应对支付危机的处置体系正确答案:Ｃ答案解析:风险监管的主要内容包括：①建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制,建立风险评价的指标体系;②建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系;③建立应对支付危机的处置体系，包括停业隔离整顿、给予流动性救助等;④建立银行类金融机构市场退出机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等。３、下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是()。Ａ．资产风险管理模式偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动性B．不确定条件下的投资组合理论和资本资产定价模型(CAPM)是在资产负债风险管理模式阶段提出的C．负债风险管理模式阶段的金融理论被称为华尔街的第一次数学革命Ｄ．2０世纪8０年代以后商业银行的风险管理处于全面风险管理模式阶段正确答案:B答案解析：不确定条件下的投资组合理论和资本资产定价模型(CＡPM)是在负债风险管理模式阶段提出的。4、以下不属于系统安全的是()。Ａ.外部系统安全B.内部系统安全Ｃ．对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护D.文件安全正确答案:D答案解析:系统安全包括外部系统安全、内部系统安全以及对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护等。违反系统安全规定具体表现在突破存储限制、系统信息传递/修改信息传递失败、第三方界面失败、系统无法完成任务等。５、绝对信用价差是指()。A．不同债券或贷款的收益率之间的差额B.债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额C．固定收益证券同权益证券的收益率的差额D.以上都不对正确答案：B答案解析：绝对信用价差是指债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额。6、下列流动性监管核心指标的计算公式,正确的是()。A．流动性比率=流动性负债余额／流动性资产余额×100%B．人民币超额准备金率：在中国人民银行超额准备金存款/人民币各项存款期末余额×100%Ｃ．核心负债比率=核心负债期末余额/核心期末余额×10０%D.流动性缺口率=（流动性缺口+未使用不可撤销承诺）/到期流动性资产×１00%正确答案：D答案解析:流动性比率=流动性资产余额／流动性负债余额×1０0%,所以A项错误;人民币超额准备金率＝（在中国人民银行超额准备金存款+库存现金)／人民币各项存款期末余额×100%所以B项错误；核心负债比率=核心负债期末余额/总负债期末余额×100%，所以C项错误：流动性缺口率=(流动性缺口十未使用不可撤销承诺)/到期流动性资产×100%,D项正确。7、由经济学家坎托和帕克提出的CP模型用于()。Ａ．债项评级B.市场风险评级C．操作风险评级D.国家风险主权评级正确答案：Ｄ答案解析：CP是两位经济学家的名字首字母缩写，我们也可以记作中国人民的首字母缩写。由经济学家坎托和帕克提出的CP模型用于国家风险主权评级。８、风险管理的最基本要求足(）。Ａ.适时、准确地识别风险B．准确、详细地计量风险C．适时、完整地监测风险D.迅速、有效地控制风险正确答案：A答案解析：要掌握的最基本的风险管理顺序是识别、计量、监测、控制。有效地识别风险是风险管理中最基本的要求。无法识别风险，后面的步骤都无从谈起，据此，适时、准确地识别风险符合“最基本”。9、下列关于市场风险的说法，不正确的是（)。A．市场风险具有明显的系统性风险特征Ｂ.市场风险适于采用量化技术加以控制C.市场风险主要来自市场D．市场风险难以通过分散化...