中国银行业从业人员资格认证考试个人理财重点掌握的知识 个人理财复习方法： 请学员按照如下节奏： 首先：学习附录的«商业银行个人理财业务管理暂行办法»（441 页） 和«商业银行个人理财业务风险管理指引»（453 页），全面了解他们对商业银行个人理财业务的规定，以此作为学习的主线，解读本教材的知识结构，牢记相关规定。 其次：学习过程中，要掌握基础知识、基本原理、基本操作技能（三基原则） 请各位学员根据我们的提示，好好的掌握相关重点难点，做好章节练习和模拟考题，我们的服务一定会给您的考试带来很大的帮助。 中国银行业从业人员资格认证考试个人理财重点掌握的知识 个人理财复习方法： 请学员按照如下节奏： 首先：学习附录的«商业银行个人理财业务管理暂行办法»（441 页） 和«商业银行个人理财业务风险管理指引»（453 页），全面了解他们对商业银行个人理财业务的规定，以此作为学习的主线，解读本教材的知识结构，牢记相关规定。 其次：学习过程中，要掌握基础知识、基本原理、基本操作技能（三基原则） 请各位学员根据我们的提示，好好的掌握相关重点难点，做好章节练习和模拟考题，我们的服务一定会给您的考试带来很大的帮助。 第一章 个人理财概述 第一节：个人理财业务的概念和发展 一、个人理财业务概念、特点 1. 个人理财业务概念:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动 特点： 1. 服务对象：个人客户不是企业或其他法人 2. 服务的专业化 3. 服务的性质: 顾问性质\ 受托性质 4. 服务的个性化、综合化 二、个人理财业务分类 1. 理财顾问服务 2. 综合理财服务 综合理财服务的分类： 1、私人银行业务 2、理财计划 1. 保证收益理财计划 2. 非保证收益理财计划 3. 保本浮动收益理财计划 4. 非保本浮动收益理财计划 三、理财计划 概念:针对特定目标客户群开发、设计、销售资金投资和管理计划 四、私人银行业务 1. 银行向富人及家庭提供的系统理财业务 2. 私人银行业务的核心：个人理财 3. 范围：超越简单的资产负债业务 4. 性质：混业业务 5. 产品与服务的比例：3：7 五、保证收益理财计划 1. 一种约定 银行承诺固定收益 银行承担由此产生的风险 1. 或约定 银行承诺最低收益 银行承担相应风险 其他收益按约定分配，风险共担 六、非保证收益理财计划 1. 保本浮动收益理财计划 2. 特点 保本...
