个人理财第一章习题一、单项选择1.商业银行在提供财务分析与规划的基础上,进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,这是【A】。A．投资品分析B.投资规划C．综合理财规划Ｄ.财务分析２.商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动,这是【D】A.投资顾问服务B．财务顾问服务ﻫＣ．理财顾问服务D．综合理财服务ﻫ3.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险,这样的理财计划是【A】。A．保证收益型理财计划B．非保证收益型理财计划Ｃ.保本浮动收益理财计划D．非保本浮动收益理财计划４.收益递增理财计划属于【Ａ】。Ａ.保本浮动收益理财计划B.最低收益理财计划ﻫＣ.固定收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划5.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配,这样的理财计划是【C】。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.最低收益理财计划D．固定收益理财计划6.收益动态(区间）理财计划属于【A】。A．保本浮动收益理财计划B.非保本浮动收益理财计划ﻫC．固定收益理财计划Ｄ．最低收益理财计划7．投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险?【Ｄ】。ﻫA.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划ﻫC.最低收益理财计划Ｄ.固定收益理财计划ﻫ8．财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,进而【B】ﻫＡ.进行个人投资产品推介Ｂ.协助客户设定其个人或家庭的理财目标ﻫC.协助客户设定其个人或家庭的理财目标D.确定家庭所处的生命周期9.是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动,这是指【A】ﻫＡ.个人理财服务B．投资规划Ｃ.综合理财服务D.私人银行业务10.金融机构以富有的客户为中心，根据其需求来提供产品,这是指【B】。A.民营银行业务B．私人银行业务C.零售银行业务Ｄ.贵宾理财业务ﻫ11.关于私人银行业务,以下说法错误的是【C】。Ａ.向富人及其家庭提供的系统理财业务B.是商业银行业务金字塔的塔尖ﻫC.限于为客户提供优质的理财产品D.实际上属于混业经营业务ﻫ12.商业银行在对潜在客户群分析研究的基础上,针对特定的目标客户群体开发设计并销售的资金投资和管理计划是指【Ａ】A.理财计划Ｂ．浮动收益理财计划Ｃ.固定收益理财计划D.综合理财业务１３．投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?【D】。A.固定收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划Ｄ．非保本浮动收益理财计划14.理财计划的内容不包括【C】。A.保证收益理财计划B．保本浮动收益理财计划C．私人银行D．非保本浮动收益理财计划ﻫ15.下列对综合理财服务的理解，正确的选项是【D】。A.综合理财服务中,客户承担全部风险B.综合理财服务强调标准化ﻫC.私人银行业务不属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务以富有的客户为中心1６．以下不属于影响个人理财的宏观经济政策的是【Ｂ】。ﻫA．财政政策B.经济发展阶段C.税收D.收入分配政策财政、货币、收入分配、税收１7．关于通货膨涨对个人理财的影响，以下说法错误的是【D】。ﻫA.储蓄投资的实际利率可能是负值Ｂ．固定收益的理财产品会贬值ﻫC.持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段D．股票是浮动收益的,所以一定能应对通货膨胀的负面影响ﻫ18.预期未来经济增长较快、处于景气周期，相应的理财措施是【C】ﻫA．增加储蓄产品的配置B.增加债券产品的配置C.增加股票产品的配置Ｄ.适当减少房产的配置19.影响个人理财的社会保障制度不包括【A】A.经济体制B.养老保险制度C.医疗保险制度Ｄ．失业保险制度ﻫ2０．市场利率上升的影响是【Ｃ】ﻫＡ.债券价格上升B.股票价格上升C.房地产市场走低D．储蓄产品利率上升ﻫ二、多项选择ﻫ１.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的【ＡBCD】等专业化服务活动。A.财务分析Ｂ．财务规划C.投资顾问ﻫD.资产管理...
