2025年贵宾理财经理专业序列知识考试命题基础题库

来宾理财经理专业序列知识考试命题(基础题库)◆ 判断题（共 26 题）1. 财富管理业务是为了可以满足客户在人生各阶段多种理财需求而实行旳旳资产管理服务。因此，它是一种过程，而非单一产品或服务。（旳对）2. 根据《商业银行理财产品销售管理措施》规定，银行在客户投资银行理财产品前，必须对客户风险承受能力进行评估，以保障客户购置理财产旳旳品与其风险承受能力相匹配。（对）3. 为了精确地理解和评估客户投资需求，在初次购置银行理财产品前，必旳须到我行营业网点或网络银行进行有效风险承受能力评估。（旳错）4. 为了及时更新客户财务状况，明确投资目，评估成果有效期为三年旳旳旳期。（错）5. 代理个人黄金业务中开户可受理渠道有：旳柜台、网上银行大众版/专业版、财富账户专业版、 银行。（错）6. 保险保险标价值必须可以用货币衡量。（旳旳旳错）7. 证券投资基金管理者是基金实际所有者。（旳旳错）8. 18 岁如下未成年投资者须在法定监护人陪伴下进行初次风险测评，理财旳销售从业人员须通过验证户口簿或其他法律证明文献确认其监护人身份并将有关材料复印留存。（对）9. 曾购置仅面向高资产净值客户销售理财产品，且再次购置该产品时仍持旳有该产品份额客户再次购置该产品时，或通过私人银行客户评估，且处旳在评估有效期客户，一年内无需进行高资产净值客户资产评估。（旳错）10. 除公募基金等有关金融监管机关承认开放网上银行和 银行等远程渠道外，其他零售银行代销产品原则上必须在网点销售。如需开放网上银行和 银行等远程渠道，均须总行同意。（对）11. 客户风险承受能力低于购置非投连险产品风险等级时，必须请客户在系旳统打印“自愿购置超过个人投资风险承受能力保险产品申明”签字确旳旳认，否则不能办理投保业务。（对）12. 根据我国《保险法》规定，受益人是指保险协议中由被保险人或者投保旳人指定享有保险金祈求权人。投保人、被保险人可认为受益人。旳旳（对）13. 按照我行保险销售管理规定，客户在我行购置投连保险产品时，经风险测评，显示客户风险承受能力低于产品风险等级时，该产品不得再向客户销售。（对） 14. 所有 65 岁以上老龄客户不能购置投资连结险。（旳错）15. 资产配置提议书提醒时效性目，一是免责：提议书有六个月时效，过旳旳期作废；二是落单：督促客户尽快在时效性内完毕资产配置。（错）16. 自保险协议生效之日起，投保人有 10 日踌躇期。（旳对）17. 分红险分红...