1、 某企业向银行贷款 200 万元，年利率为 12%，按季复利计算，还款期为 3 年，到期应还本息为多少？FV=200(F/P，3%,12)万元2、 设银行存款年复利率为 8%，要在 4 年末得本利和 40000 元，求目前应存入的金额为多少元？PV=40000(P/F,8%,4)3、 某单位准备以出包的方式建造一种大的工程项目，承包商的规定是，签订协议步先付500 万元，第 4 年初续付 200 万元，第 5 年末竣工验收时再付 500 万元。为保证资金贯彻，该单位于签订协议之日起就把所有资金准备好，并将未付部分存入银行，若银行年复利率为 10%。求建造该工程需要筹集的资金多少元？ PV=500+200（P/F,10%,3）+500（P/F,10%,5）万元4、 某企业有一建设项目需 5 年建成，每年年末投资 80 万元，项目建成后估计每年可回收净利和折旧 25 万元。项目使用寿命为。若此项投资款项所有是从银行以年复利率 8%借来的。项目建成后还本付息。问此项投资方案与否可行？每年 80 万元从银行按年复利 8%借来的，5 年后支付利息和本金是：80（F/A,8%,5）=80×5.8660项目建成后估计每年可回收净利和折扣 25 万元，项目使用寿命为，可收回：25×20=500（万元）5、 某企业需用一台设备，买价 4 万元，可用。假如租赁，每年年初需付租金 5000 元，假如年复利率为 10%，问购置与租赁哪个划算？PV=5000(P/A,10%,10)（1+10%）6、既有 AB 两种股票投资，投资金额比重分别为 60%和 40%，其收益率和概率如下表，试计算它们的有关系数及投资组合原则差。概率 PA 股票收益 RiB 股票收益 Rj0.2－10%0%0.610%10%0.230%15%A 股票的预期收益率为：E1=-10%*0.2+10%*0.6+30%*0.2=10%B 股票的预期收益率为：E2=0%*0.2+10%*0.6+15%*0.2=9%投资组合的预期收益率为：E（rp）=60%*10%+40%*9%=9.6%投资组合方差为：Var(rp)=w1^2Var(r1)+ w2^2Var(r2)+2w1w2COV(r1,r2)COV(r1,r2)=0.2*(-10%-10%)(0%-9%)+0.6*(10%-10%)(10%-9%)+0.2*(30%-10%)(15%-9%)=0.6%Var(r1)=0.2*(-10%-10%)^2+0.6*(10%-10%)^2+0.2*(30%-10%)^2=1.6%Var(r2)= 0.2*(0%-9%)^2+0.6*(10%-9%)^2+0.2*(15%-9%)^2=0.24%投资组合方差为: Var(rp)=60%*60%*1.6%+40%*40%*0.24%+2*40%*60%*0.6%≈0.9% 原则差为：有关系数=CORR（r1,r2）= COV(r1,r2)/SD（r1）SD(r2)7、假设某企业持有 100 万元的投资组合，包含 10 种股票，每种股票的价值均为 10 万元，且 β 系数均为 0.8。问：（1）该投资组合的 ...
