2025年个人外汇业务管理人员考试试卷一

个人外汇业务管理人员考试试卷一一、单选题（４０）1. 我行对于持有（ ）的客户认定为居民个人，持有（ )的客户认定为非居民个人。BA。 居民身份证；境外永久居留证明B。 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证C。 中国护照；外国护照D。 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明2. 下列有关各级机构职责说法不对的的有 ( C)A 总行负责一级分行新增机构入网审批和已经有机构退网审批B 一级分行负责辖内已经有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护3. 哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机构业务主管,查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等.AA 业务管理员 B 业务主管 C 综合管理员 D 综合主管4. 有关人员变更，下列处理对的的是（ )ＢA 网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。B 人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份,再以新身份重新注册。Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用.5. 一级分行负责对辖内各级机构的机构维护,由( ）操作，（ ）授权。AA 综合管理员 综合主管B 业务管理员 业务主管C 业务管理员 综合主管D 以上都不对6. 目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有( C )A 银邮发汇B 西联发汇C 西联收汇D 结售汇7. 如下有关反洗钱大额可疑交易说法错误的有（ C )A 单笔或者当日合计等值 1 万美元以上(含)的存、取款交易属于大额交易。B 单笔或者当日合计等值 1 万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易.C 单笔或者当日合计等值 10 万美元以上(含）的转账业务属于可疑交易.D 每天发生 3 次以上、或者营业日每天发生持续 3 天以上的存、取款交易属于可疑交易。8. 客户在办理外币储蓄业务时，最关怀的是什么？（ B ）A 费率 B 利率 C 汇率 D 币种9. 有关定活互转业务，下列说法不对的的是（ B ）。A.可以在客户本人账户间划转B。可以在客户与直系亲属账户间划转C.可以在活期与定期一本通间划转D。可以在同一绿卡通内的活期与定期账户间划转10.下列有关外币理财产品说法对的的是（ C )A。理财产品的认购可以由直系亲属代理B.理财产品的起息日由浮动收益率规定C。理财产品的提前赎回是指理财...