第1章转授权合规操作

第一章 转授权合规操作 1 业务简介 1.1 农业银行实行统一法人管理和法人授权制度，各级机构和岗位均应在授权范围内开展经营管理活动。农业银行各经营管理岗位和分支机构都应在授权范围内开展业务活动，严禁越权从事业务活动。 1.2 转授权是指农业银行股份有限公司各分支机构负责人接受（转）授权后，按照授权文件和有关规章制度的规定，在自身权限范围和额度内向本机构经营管理岗位和辖属分支机构负责人（再）转授权的行为。静态上是指转授权权限，动态上是指转授权行为。 经营管理岗位，包括副行长（含行长助理）等高级管理人员、内部职能部门和直属机构负责人、独立审批人等特殊业务岗位。 1.3 转授权人。是指接受上级行行长（转）授权的各分支机构负责人。 1.4 被转授权人。是指转授权人辖属的分支机构负责人和本机构经营管理岗位。 1.5 基本转授权。是指转授权人定期向被转权人授予日常经营管理权限的行为。基本转授权一年一授，有效期至次年基本转授权生效时终止。 1.5.1 对分支机构负责人的基本转授权，依据分支机构的等级行评定结果确定转授权基数，依据国家宏观经济政策、农业银行经营发展战略、分支机构转授权执行情况和合规状况、当地同业竞争需要、分支机构负责人素质能力等指标设定调整系数，通过转授权基数和调整系数确定转授权范围和额度。 1.5.2 对经营管理岗位的基本转授权，依据部门或岗位的职责、转授权执行情况、合规状况及岗位工作人员的素质能力等指标确定转授权范围和额度。 1.6 特别转授权。是指转授权人主动或依申请向被转权人授予超出基本转授权范围或权限额度的特定经营管理权限的行为。 1.7 转授权调整。是指在转授权有效期间，转授权人主动或依申请对转授权内容进行扩大、缩小、中止、恢复和撤销的行为。 1.8 委托授权。是指委托人（各级机构负责人）授予受托人（本行员工或行外人员）一定的代理权，受托人以委托人名义从事民事法律行为，产生的权利义务由委托人享有或承担。一般用于委托签约、委托诉讼等事项。 2 相关规定 2.1 转授权遵循下列原则：（1）内控优先。（2）区别授权。（3）合理适度。（4）权责一致。 2.2 对辖属分支机构负责人的转授权，按照一级分行、二级分行、一级支行、营业网点的顺序依次逐级进行。因经营管理需要，一级分行可以跨级转授权。 2.3 转授权遵循下列规定： 2.3.1 被转授权人为分支机构负责人的，转授权实行“无禁止皆许可”原则，除授权文书及有关...