保险出单及核保实务讲义

保险出单及核保实务讲义 1、第一节填写投保单确定保险方案后，业务人员(含代理人员)应帮助投保人正确填写《机动车辆保险投保单》。〔一〕工作流程 1.为了确保投保单的内容真实、可靠，在填写投保单前，业务人员应查验投保人所带证件。2.被保险人为“法人或其他组织”的新保业务需要携带投保车辆行驶证、被保险人的组织机构代码复印件、投保经办人身份证明原件。3.被保险人为“自然人”的新保业务需要提供的单证：投保车辆《机动车行驶证》、被保险人身份证明复印件、投保人身份证明原件。4.商定驾驶人员时，需要提供商定驾驶人员的《机动车驾驶证》复印件。5.对于个别未上牌照的特种车、拖拉机、摩托车等，要求投保人提供购车发票或固定资产入帐凭证。6.被保险人地址要尽量具体，对于被保险人为 2、“法人或其他组织”时填写其主要办事机构所在地，投保人为“自然人”时填写投保人常住地址，需要精确到门牌号码。〔二〕投保单可实行以下方式填写 1.投保人亲自填写。2.投保人口述，由我公司业务人员或代理人员填写后由投保人签字。3.在将来公司将设立网上投保系统、触摸屏等投保工具，投保人利用此类工具，自助录入，打印后由投保人签字。4.投保单的填写必需字迹清楚，如有更改，投保人应在更正处签章。5.投保人为“自然人”，不是由投保人办理投保手续时，或投保人为“法人或其他组织”时，应由投保人出具“办理投保托付书”，载明“授权托付 xxx 以本投保人名义办理 xxx 车辆的全部投保事宜”。投保人为“法人或其他组织”时，在托付书上加盖单位公章；投保人为“自 3、然人”时，由投保人签名并提供身份证明原件。办理投保的经办人应同时提供本人身份证明原件。“办理投保托付书”、投保人身份证明复印件(为自然人时)及办理投保的经办人的身份证明复印件均要附贴在投保单反面。“办理投保托付书”也可以直接在投保单投保人声明栏中注明代办人姓名的形式落实。〔三〕填写投保单 1.投保人信息填写要求 1.1 投保人〔名称/姓名〕：投保人为“法人或其他组织”时，填写其全称(与公章名称一致)；投保人为“自然人”时，填写个人姓名(与投保人有效身份证明一致)。投保人名称一律填写全称，必需完好、精确，不得使用简称。1.2 联系电话〔投保人〕：填写投保经办人的固定电话号码或者手机号码；投保人为“法人或其他组织”时，应填写其常用联系电 4、话。2.被保险人信息填写标准 2.1 被保险人〔名称/姓名〕：分为“法人或其他组织”和“自...