附件一：个 人 客 户 经 理 序 列 初 级 专 业 资 格考 试 大 纲（ 2024年 版 ）一、考试性质个人客户经理序列初级专业资格考试是由总行个人客户经理序列专业资格委员会制定统一标准, 面对全行符合报考条件的个人客户经理序列员工及有志于从事个人客户经理岗位的其他序列员工开展的专业知识考试与技能水平测试。考试的评价结果是测量应试者是否具备担任个人客户经理序列客户经理( 一级、二级）职务所应具备的知识和技能,是各级行进行职务聘任、岗位调整、薪酬确定和业务授权的重要依据之一.二、考试目标个人客户经理序列初级专业资格考试的考试目标是测试应试者是否具备担任个人客户经理序列客户经理( 一级、二级) 所应具备的相关金融基础知识, 是否掌握我行个人客户经理基本管理制度和服务法律规范要求、个人金融业务产品知识和营销要点, 提升个人客户经理的综合素养和岗位履职能力.三、考试方式个人客户经理序列初级专业资格考试大纲和题库由总行统一建立, 具体考试实行总行统一组织与各分行分别组织相结合的方式，采纳闭卷计算机考试方式。四、试卷结构( 一）题型结构: 由单项选择题、多项选择题、推断题组成.（二) 分值比重: 试卷总分100分，每场考试90分钟。题型题量每题分数分值单项选择题40140多项选择题40140推断题20120合计100100（三）答题要求：单项选择题每题设四个选项，其中只有一项为正确答案，多选、错选或不选均不得分。多项选择题每题至少设四个选项，其中有两项以上为正确答案，多选、漏选均不得分。推断题直接选择对（是）或者错（否）, 与标准答案一致得分.五、知识模块及权重考试内容分为基础金融知识、业务进展战略、服务法律规范与制度、个人金融业务知识、营销与服务技能, 共5 个模块。各模块权重分布如下表所示:模 块权 重基础金融知识5％业务进展战略10％服务法律规范与制度5％个人金融业务知识75%营销与服务技能5％总 计100%六、测试内容（一）基础金融知识模块科目一：现代金融知识考点：1.金融与经济的相关知识1.1 了解金融的含义和主要内容；1 。2 掌握宏观经济政策的主要内容；1 。3 了解宏观经济指标的含义.2 。货币、信用、利率与汇率的相关知识2.1 了解货币的本质、职能、制度;2 。2 了解信用的含义、形式，掌握商业信用、银行信用和消费信用的特征和局限性, 熟练运用信用工具；2.3 了解利率的概念、种类、影响因素，了解利率结构的概念,了解汇率的概念、种类...
