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中小金融机构案件风险防控考试题及答案

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案件风险防控实务培训姓名: 得分:一、选择题 (总分 20 分,每题 1 分.选少、选多、不选均不得分。1、属于风险的基本构成要素的有(A B D)A、风险因素 B、风险事件 C、风险控制 D、风险结果2、下列关于银行业的描述正确的有(ABCD)A、高风险行业 B、经营风险、管控风险、承担风险损失 C、猎取风险收益 D、风险管理能力是银行的核心竞争力3、属于银行三大主要风险的是(DEF)A、声誉风险 B、国家风险 C、法律风险 D、信用风险 E、市场风险 F、操作风险 G、流动性风险 H、战略风险4、目前,普遍实行的风险识别方法有:(ADE)A、德尔斐法 B、缺口分析法、C、概率统计法D、故障树法 E、筛选—监测—诊断法5、银行全面风险管理的五大体系包括(ABCDE)A、组织体系 B、岗位职责体系 C、业务和管理流程体系D、工具体系 E、考评奖惩体系6、我国银行管理实践中,关于操作风险成因分类说法正确的有(ADEF)A、人员风险 B、内部欺诈 C、实体资产的损坏 D、流程风险E、IT 系统及技术风险 F、外部事件风险7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括(ABC)A、基本指标法 B、标准法 C、高级计量法 D、风险价值法8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有(ABC)A、股权结构不合理扭曲经营行为 B、产权主体缺位造成内部人控制C、缺乏可持续进展的经营战略 D、风险控制、经营能力普遍不强。9、银行内部控制的目标是(ABCD)A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行B、确保银行进展战略和经营目标的全面实施和充分实现。C、确保风险管理体系的有效性D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。E、确保投资者利益最大化10、良好内部控制机制的一般特征包括(ABCDE)A、有效性 B、审慎性 C、全面性 D、及时性 E、独立性 F、逻辑性11、银行内部控制的五大要素包括(ABCDE)A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息沟通与反馈 E、监督评价与纠正 F、考核激励与惩处12、关于加强稽核监督的说法正确的有(CDEF)A、内部稽核监督体系直接决定着规章制度落实执行的程度和效果.B、内部稽核是监督控制力,可保障中小金融机构在合法、合规、有序的轨道上运行。C、稽核体系直接对董监事会负责,以增强其独立性和权威性。D、稽核派驻制度实行“垂直管理、上挂下查”。 E、提升稽核工作的有效性主要通过配备与业务进展相匹配的稽核力量。F、稽...

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