客户经理等级管理办法

XXXXXX客户经理等级化管理办法（暂行)第一章 总 则第一条 为增强 XXXXXX 客户经理队伍信贷营销与风险意识，全面提升经营管理水平，有效法律规范客户经理经营行为，防范化解信贷风险,优化信贷资产质量，打造高素养的客户经理队伍，根据国家法律、法规、有关金融政策及市办客户经理管理指导意见，并结合县域实际情况，特制定本办法。 第二条 本办法所指客户经理是指 XXXXXX 向客户营销金融产品和提供金融服务的业务人员。主要负责各类业务的拓展、推广、维护和管理工作,为客户提供存款、贷款、结算、手机银行、网上银行、业务咨询等金融服务.凡取得《客户经理上岗资格证书》或通过联社信贷业务考试的人员均可担任客户经理。参加联社信贷业务考试成绩不合格人员不得担任客户经理。第三条 客户经理工作目标：以优质高效的金融服务，充分巩固和挖掘市场需求，拓展市场份额，履行各项职责,完成各项指标任务，防范信贷风险，促进信贷业务健康进展。第四条 客户经理管理实行“业绩考核、按季评价、动态管理、能升能降”的原则。第二章 岗位与管理第五条 级别设置。 客户经理设置六个等级考核管理,由高到低分别为一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户经理、五级客户经理、六级（待定级）客户经理，原则上按季进行确认，实行动态管理，可以跃级调整.客户经理由联社业务进展部负责考核管理。第六条 联社业务进展部、风险部、电子银行部负责客户经理的业务培训和指导;基层各单位负责客户经理的日常管理、工作质量、业绩统计与考核.第七条 联社业务进展部负责建立客户经理管理档案，对其重大表现及年度考核情况归档管理，作为提拔后备干部、聘任中层管理干部的主要参考依据。第八条 稽核审计部负责对客户经理每季办理的业务进行事后稽核检查,确保合规操作。第九条 客户经理工作变动的,必须将所管理客户进行全部移交,管户移交工作必须实行移交人、接交人、监交人面签的方式。管户责任移交未经原单位认可的，不得解除管户责任、不得办理柜员卡的转移、不得从事新的岗位。第三章 基本条件第十条 客户经理基本条件（一)基本素养1、年龄：男 53 周岁、女 48 周岁（含)以下。如超过以上年龄,确因拥有广泛客户资源或特别突出业务营销能力需要聘任的，由本人提出申请，主管部门审核，联社同意后予以聘任，并实行一年一聘。对男 53 周岁、女 48 周岁（含)以上的，客户经理等级评定不得超过四级(含四级)。2、担任客户经理不足...