反洗钱考试-题库答案一、判断题1、中国对多种洗钱行为规定了不一样罪名,而中国香港、中国台湾等经济体对多种洗钱行为规定了统一罪名。（对）2、FATF(四十项提议）提议身份资料和交易记录保留至少十年.（错)（至少五年）3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见体现形式。（对)4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观原因进行综合分析 。（对）5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估原则或风险控制措施的实行效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指导》或其中某项规定，即可决定不遵照本指导或其中某项规定，但应书面记录评估论证的措施、过程及结论.(对）6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。（对)7、埃格蒙特集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会.（错)（沃尔夫斯堡集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是）8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽量实现有关资料数据的纸质化保留，并进行有效的规范化管理。（错)（非纸质化）9、反洗钱国际原则和各国反洗钱法律均有规定的防备洗钱活动的关键措施是大额交易汇报制度。（错)（关键措施是可疑交易汇报制度）10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性规定，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。(对）11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本"原则,按照风险程度分派资源。（对）12、证券期货业金融机构根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指导》(银发【】2 号)，确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（对)13、洗钱者明懂得是犯罪收益而清洗,“明知"指的是懂得，不包括也许懂得.(错）14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。（错）15、我国最高立法机关 12 月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对）16、伴随洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不停扩大。（对)17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。（对）18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法,也是一部反洗钱行为法。19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对）20、根据《刑法》规定，个...
