考试比重：1、 理论知识项目助 理 理 财 规 划 师（%）基本规定职业道德5有关知识基础知识70现金规划3消费支出规划5教育规划3风险管理和保险规划4投资规划4税收筹划—退休养老规划3财产分派与传承规划3指导与创新—合计1002、 专业能力项目助 理 理 财 规 划 师（%）能力规定现金规划5消费支出规划15教育规划10风险管理和保险规划20投资规划25税收筹划—退休养老规划15财产分派与传承规划10指导与创新—合计100六、考试教材助理理财规划师（国家职业资格三级）考试指定教材：一、《理财规划师基础知识(第三版)》 目录 第一章 理财规划基础 第二章 财务与会计 第三章 宏观经济分析 第四章 金融基础 第五章 税收基础 第六章 理财规划法律基础 第七章 理财计算基础 第八章 理财规划师的工作流程和工作规定 二、《助理理财规划师专业能力(第三版)》 目录 第一章 现金规划 第二章 消费支出规划 第三章 教育规划 第四章 风险管理和保险规划 第五章 投资规划 第六章 退休养老规划 第七章 财产分派与传承规划 助理理财规划师（国家职业资格三级）考试辅导用书：一、《理财规划师基础知识习题集》二、《助理理财规划师专业能力(三级)习题集》主编：刘彦斌 编者：赵清 田家广 韩莹 马万信第一章 理财规划基础一、理财规划师基础知识同步辅导与强化练习 1．生命周期理论与家庭模型 (1)生命周期理论 个人理财规划是基于人的生命周期而存在的，理财规划师必须为不一样的客户在不一样的阶段设计有针对性的方略，来协助他们实现自己的生活目的。 人从出生到死亡会经历婴儿、童年、少年、青年、中年、老年六个时期。由于婴儿期、童年期、少年期没有独立的经济来源，一般也不必承担经济责任，因此这三个时期并不是理财规划的重要时期。而青年期、中年期和老年期则是进行理财规划的三个重要时期。将理财规划的重要时期深入细分，可分为五个时期，即独身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期、退休前期和退休期。 1)独身期 独身期指从参与工作至结婚的这段时期，一般为 2—8 年，这时客户的年龄一般为 22～30 岁之间。在这个时期，个人刚刚迈入社会开始工作，经济收入比较低且花销大．但这个时期又往往是家庭资金的原始积累期。这个时期个人的人生目的应当是积极寻找高薪职位并努力工作，此外，也要广开财源，尽量每月能有部分结余，进行小额投资，首先尽量多地获得财富，另首先也为此后的理财积累...
