理财规划师三级专业能力考前模拟题 A 卷一、单项选择题，每题所给的选项中只有一种对的答案。本部分共 70题1、下列（）不属于现金等价物。A 活期储蓄 B 货币市场基金 C 各类银行存款 D 股票参照解析：现金规划的一般工具有现金、有关储蓄品种、货币市场基金、信用卡、保单质押和典当融资，而股票的流动性没有以上工具强，因此不属于现金等价物。2、小李于买了一套 100 平方米的新居,房价为 1 万元每平方米,小李准备首付 40 万元，剩余 60 万元向银行申请贷款，则小李在与房地产开发商签订《商品房买卖协议》时需要缴纳的印花税为（）元。A600 B500 C300 D0参照解析：单位或个人在与房地产开发商签订《商品房买卖协议》时，按购销金额万分之五贴花。但 11 月 1 后来，针对个人发售和购置住房免征印花税。3、张女士申请了公积金贷款购置一套住房，她可以申请的最长期限为()年。A15 B20 C25 D30参照解析：各地区住房公积金管理中心制定的贷款期限不一样，一般最长不超过 30 年。4、理财规划师在搜集客户的风险偏好信息时，可以粗略的将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括（）。A 成长性资产 30%-50% B 定息资产 50%-60%C 成长性资产 50%-70% D 定息资产 60%-70%参照解析：保守型客户的投资组合中成长性资产为 30%如下、定息资产为 70%以上；轻度保守型客户的投资组合中成长性资产为 30%-50%、定息资产为 50%-70%；中立型客户的投资组合中成长性资产为 50%-70%、定息资产为 30%-50%；轻度进取型客户的投资组合中成长性资产为 70%-80%、定息资产为 20%-30%；进取型客户的投资组合中成长性资产为80%-100%、定息资产为 0%-20%。5、质押保单必须具有现金价值才可以质押贷款，如下不能质押贷款的是（）。A 医疗保险 B 养老保险 C 分红型保险 D 年金保险参照解析：质押保单自身必须具有现金价值，人身保险协议可分为两类：一类是医疗保险和意外伤害保险协议，此类协议属于损失赔偿性协议，与财产保险协议同样，不能作为质押物；另一类是具有储蓄功能的养老保险、投资分红型保险及年金保险等人寿保险协议，此类协议只要投保人缴纳保费超过 1 年，保单就具有了一定的现金价值，保单持有人可以随时规定保险企业返还部分现金价值。当然，多数保险企业规定，投保人必须缴纳保费满两年且保单生效满两年才能申请贷款。6、企业年金理事会由企业和职工代表构成，也可以聘任企业...
