内蒙古农村信用社风险防控基础知识答题卷姓 名性 别年 龄工作单位及部门职务得 分一二三四五六总得分一、填空题（20 分，每空 0.5 分）1、合规管理 一项关键的风险管理活动。2、市场风险是指 因市场价格 、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行 表内 和 表外 业务发生损失的风险。3、商业银行应综合考虑合规风险与 信用风险、市场风险、操作 风险和其他风险的关联性，保证各项风险管理政策和程序的一致性。4、农村中小金融机构风险管理应当遵照 全面性 原则、 适应性 原则、 独立性 原则和 融合发展 原则。5、商业银行合规风险管理的目的是通过建立健全 合规风险 管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，增进 全面风险管理体系 建设，保证依法合规经营。6、市场风险存在于银行的 交易 和 非交 业务中。7、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行 高层 做起。8、农村中小金融机构应建立 分工明确 、 职责清晰 、 互相制衡 、 运行高效 的风险管理组织架构，加强风险管理条线 独立 性和 专业 性。9、农村中小金融机构 董事会 负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任。10、 董事会 和 高级管理层 应确定合规的基调，确立全员积极合规、合规发明价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，增进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。11、市场风险管理是 识别 、 计量 、监测 和 控制 市场风险的全过程。12、 董事会 承担监控操作风险管理有效性的最终责任。13、农村中小金融机构 监事会负责监督风险管理体系的建立和运行。14、 高级管理层 是农村中小金融机构风险管理的执行主体。15、 董事会 应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。16、 监事会 应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行状况。17、农村信用社贷款风险分类有 正常 、 关注 、 次级 、 可疑 、 损失 5 个档次。18、对借款人贷款在划分五级分类时，出现了可划分临近两个类别时，应采用 审慎性原则归入低级档次 的原则。二、多选题（20 分，每题 1 分，少选、多选均不得分）1、中国银监会印发的《商业银行操作风险管理指导》中所称操作风险是指（ AB)A、由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所导致损失的风险B、包括法律风险C、包括方略风险D、包括声誉风险2、市场风险限额包括（...
