专 业 能 力一、单项选择题l、在理财规划过程中，属于客户职责的是（ ）。（A）提出需求 （B）编制家庭资产负债表 （C）确定理财目的 （D）经济环境分析2、（ ）不属于个人财务安全衡量原则。（A）与否有稳定充足收入 （B）与否购置合适保险 （C）与否享有社会保障 （D）与否有遗嘱准备3、（ ）不属于理财规划服务协议主文条款。 （A）委托事项条款 （B）当事人条款 （C）权利与义务条款 （D）争议处理条款4、一般而言，决定租用住房而不是购置住房的最重要原因是（ ）。（A）租房成本低于购房 （B）没有足够的首付款 （C）已购房屋不易变现 （D）认为房价会持续贬值5、（ ）属于客户非财务信息。（A）社会保障状况 （B）风险管理信息 （C）投资偏好 （D）工资薪金6、在与客户的交流沟通中，一般不提议理财规划师采用（ ）方式进行提问。 （A）诱导式提问 （B）开放式提问 （C）封闭式提问 （D）重申式提问7、（ ）是指客户净资产与总资产的比值。（A）投资与净资产比率 （B）清偿比率（C）即付比率 （D）流动性比率8、理财方案一般由 8 个部分构成，但不包括（ ）。（A）收益承诺 （B）重要提醒（C）效果预测 （D）附录各查9、理财规划师实行理财方案应获得客户授权，同步客户还应出具一份客户申明，其内容不包括（ ）。（A）有关理财规划师资质的申明 （B）有关客户许可的申明（C）有关实行效果的申明（D）有关预期收益率的申明10、作长期理财规划时需要做一系列的假设，下列（ ）不是必要的假设。 （A）国内政治、经济环境不会有重大变化（B）假定一种通货膨胀率 （C）假定未来的收入水平 （D）假定某股票的年平均收益率11、（ ）不是财政政策工具。（A）在公开市场上买卖债券 （B）转移支付 （C）税收 （D）财政补助12、（ ）不能视为现金或现金等价物。（A）3 年期定期存款 （B）货币市场基金（C）一幅名画（D）活期存款13、某先付年金每期付款额 1 000 元。持续，年收益率 5%，则期末余额为（ ）。 （A）34 719．25 元 （B）33 065．95 元 （C）31 491．38 元 （D）36 455．21 元14、根据有关报道，中国人民银行已经同意某商业银行进行固定利率房贷的试点，固定利率房贷规定商业银行在贷款期内不能调整贷款利率。那么，有关固定利率房贷的说法合理的是（ ）。 (1)在目前利率水平较低的条件下，固定利率房贷对于购房者是比较有利的 (2)由于银行承担了更火的风险，因此...
