商业银行反洗钱题库一、单项选择题1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵照“（ C ）”的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、理解你的客户 D、见过你的客户 2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（ B ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、监管部门 B、行政主管部门或者公安机关 C、检察机关 D、其他金融机构3、下列交易不需要报送可疑交易的（C）A、朱某没有正常原因的在我行多种网点多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。B、钱某无合法理由拒绝更新客户基本信息的。C、郭某定期存款 30 万到期后，取部分现金利息后，剩余款项办理了 1 年定期。D、客户杜某，身份证号码 4406821054682，、曾多次被扣小额账户管理费，1 月每天都收到 30000 元的转账款项。4、单笔或者当日合计人民币交易（ B ）万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。A、10 B、20 C、25 D、505、（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国人民银行 B、中国证券监督管理委员会C、 中国保险监督管理委员会 D、 中国银行业监督管理委员会6、下列哪个是反洗钱的义务主体（ C ）。A、公安部门 B、中国人民银行C、金融机构及特定非金融机构 D 、检察机关7、为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务交易单笔人民币 1 万元以上、外币等值 1000元美元以上（含起点金融）的，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的（A）。A、规定客户提供交易对方身份证件B、登记客户身份基本信息C、留存有效身份证件或其他身份证明文献的复印件或影印件 D、查对客户的有效身份证件或其他身份证明文献 8、我行在履行客户身份识别业务时，按规定需查对有关自然人的居民身份证件的，必须通过中国人民银行的（B）进行核查。A、征询系统 B、联网核查公民身份信息系统 C、外网 D、信贷信息系统9、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保留（ C）年。 A、15 B、20 C、5 D、永久10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或有关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上...
