公司融资管理制度第一章 总 则第一条 为法律规范公司的融资行为，加强融资管理和财务监控，降低融资成本，有效防范财务风险,维护公司整体利益，根据国家有关法律、法规、公司章程,结合公司实际情况，特制定本制度。第二条 本制度所称融资，指债务性融资;债务性融资是指公司融资行为完成后将增加公司负债的融资，如向银行或非银行金融机构贷款、融资租赁等。第二章 融资管理原则和控制目标第三条 公司融资活动应当符合公司规划和经营计划，公司融资管理遵循以下管理原则：（一）合法性原则：公司融资活动必须遵守国家的有关法律、法规、接受国家宏观调控。（二）统一性原则：公司对融资实行统一管理,对融资进行风险控制。(三）安全性原则：权衡资本结构对企业稳定性、再融资或资本运作可能带来的影响。（四）效益性原则：公司采纳合理融资方式,提高融资资金的效益性。充分利用各级政府及行业优惠政策,积极争取低成本融资渠道。（五）适量性原则：公司融资活动以满足公司经营资金需要为宜，统筹安排，合理规划。(六）授信原则：公司根据内部各级机构的经营风险大小、自身风险承担能力及项目投资对资金的需求,科学合理的确定各级机构的融资额度，进行授信。第四条 融资管理控制的目标是:（一） 加强对融资业务的内部控制，控制融资风险,防止融资过程中的差错与舞弊；(二）保证公司经营建设项目所需资金，融资决策科学、合理、降低融资成本，提高资金的使用效益；（三)保证融资资料及相关及记录完整、及时、准确。第三章 管理部门和职责第五条 公司股东会、董事会对重大融资活动作出决议，董事会授董事长、总经理分别在其权限范围对融资事项作出决策。财务总监对融资活动进行审核，并提出专项意见.第六条 融资部在公司股东会、董事会的授权范围内，负责公司的融资管理工作，融资部是融资活动的具体部门，负责对外借款融资的相关事宜,履行以下职责：（一)拟定融资管理办法、目标与原则；（二）对融资项目的成本预算,组织协调实施融资预算,设计融资方案。（三）对公司资产和负债进行全面分析，与融资机构商谈,针对不同银行的特点设计融资项目和方式.确立最佳融资方案及融资条件,最终达成初步的融资协议。（四）积极开拓金融市场,与银行等融资机构沟通，建立多元化的融资渠道，与各金融机构建立和保持良好的合作关系。（五）进行资金分析和调配，监督各项资金的使用，优化资金结构,提高资金使用效率。（六）进行具体融资工作，办理贷款、结息、...
