物流金融仓储监管操作的指南

目录第一章金融仓储简介 2第一节金融仓储概念 2第二节金融仓储的特点 2第三节金融仓储职能 3第四节金融仓储融资业务的作用 4第五节金融仓储业务模式 51.仓单质押模式 52.保税仓业务模式 63.融通仓模式 74.信用证下货权质押模式 8第二章金融仓储监管业务操作流程 9第一节前期调研项目评审要素 91.融资企业资信、实力，行业分析 92.客户应变能力分析 93.产品分析 104.监管区域分析 10第二节项目启动 11第三节金融仓储监管项目运营流程 121.金融仓储监管-静态监管流程图 122.金融仓储监管-动态监管流程图（核定库存）123.金融仓储监管-动态监管流程图（非核定库存）134.金融仓储监管--首次质物确认流程图.145.金融仓储监管--入库监管流程图.156.金融仓储监管-出库监管流程图 16第三章风险控制体系 17第一节风险来源 171.信用风险 172.市场风险 173.法律风险 184.操作风险 18第二节风险控制要素.....................................................................................191.信用风险控制要素...............................................................................192.市场风险控制要素 203.法律风险控制要素 204.操作风险控制要素 21第三节风险预警 22第四节突发风险应急预案 22第四章主要单证制作 23第一章 金融仓储简介第一节金融仓储概念金融仓储是指在金融仓储企业的运营过程中，为应用和开发各种金融产品而发生的物流活动，金融机构与金融仓储企业等通过合作创新,主要以仓储物资或仓单等担保品为依托,针对仓储运营过程中的客户尤其是中小企业提供的融资与配套的结算、保险等服务的业务，仓储金融除了一般仓储的基本功能外,还具有贷款抵(质)押品发现、抵(质)押价值维持与价值变现等功能通常指质押监管业务。在金融仓储中一般涉与三个主体：金融仓储企业，客户和金融机构，金融仓储企业与金融机构联合起来为资金需求方企业提供融资，使其物流与资金流，商流，信息流加速融合，互相协作，互相促进，将有限的资金合理，高效的利用好，更好的为物流服务，使其达到物畅其流。第二节金融仓储的特点金融仓储业务是通过银行，生产企业，金融仓储企业以与多家经销商的物流，信息流，资金流的互补，突破传统的地域限制，使厂家，经销商，银行和下游用户的物流，资金流，信息流在封闭流程中运作，因此在运作过程中，具有以下特点：1. 标准化。这里的标准化，不仅仅指所有动产质押品的质量和包装...