风险点检查操作手册一、检查主体风险部的检查，目的是防范重大案件和操作风险的发生，是对业务部门现有工作的有益补充。业务部门应根据实际情况，在保证关键风险点监控检查工作独立性和有效性的前提下,采纳相应的自我检查模式,承担业务自查工作。二、检查对象监控检查的业务部门，是指所有对外提供银行服务的业务经营机构。三、检查方式监控检查人员可通过抽查业务部门的文件资料或系统数据、网点营业监控录像、调阅网点相关文档等方式，对关键风险点进行监控检查，以提高工作质量和效率。在不影响正常业务办理的前提下，可选择现场检查的方式.四、检查流程（一）检查前准备工作1．提前办理检查所需必要手续.检查人员开展检查前，应预先联系相关部门（突击检查除外），并提供业务检查提纲，相关部门应给予必要的配合和支持。2．提前收集检查所需相关信息。检查人员应事先了解掌握与关键风险点检查相关的基本情况，包括但不限于信贷业务开展情况、柜员姓名、网点监控柜员的摄像头位置以及以往查库的具体时间等内容。（二）开展检查开展风险点检查时，应严格根据检查内容,通过查看业务部门系统数据和相关资料、抽查网点营业监控录像、调阅相关文档以及现场检查等方式，实施对关键风险点的监控检查。（三)填制检查工作底稿根据检查结果，检查人员填制《风险点检查工作底稿》(详见附件 1，以下简称《工作底稿》），记录关键风险点监控检查情况。（四）检查问题的反馈与报告检查人员检查发现问题应立即向机构发出《风险点监控检查发现问题通知书》（详见附件 2，以下简称《检查问题通知书》),同时上报行长，并抄送相关业务主管部门落实整改。（五)检查问题的整改对监控检查中发现的问题，被检查部门主要负责人,应根据有关规定及时落实整改措施,消除风险隐患，避开问题重复发生。对于确因客观原因无法在短期内整改的问题，要说明原因并制订切实可行的整改计划，呈报行长审批同意后实施，同时抄送风险管理部。对于“已发现问题”未整改或“屡查屡犯”的情况，检查人员应及时按相关规定追究相关业务人员责任.业务部门应加强对风险点检查发现问题的整改落实工作，风险管理部应跟踪监控以往关键风险点检查发现问题的整改情况。(六）检查信息统计上报与存档检查人员应以《工作底稿》为基础,定期统计信贷业务和业务两个关键风险点的检查信息，编制《风险点监控检查统计分析表》（详见附件 3，以下简称《统计分析表》），撰写分析报告，将本季度监控检查情况...
