银行案件防控、 风险排查自查 根据包新农金发今年 30 号《包商银行新型农村金融机构 管理总部文件》文件要求为进一步加强我行 案件防控风险排查工作,提高全行员工案件防范意识,加强内控制度建设,查找风险点,及时发现并上报各类案件,消除案件隐患,确保案件防控风险点排查工作得扎实有效开展。 “”案件防控风险点排查活动实施 一把手 工程。行长为案件防控排查工作得第一责任人。各部门负责人组织本部门得排查工作,充分认识案件风险防控工作得严峻形势,高度重视,切实负责,把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。 一、业务操作流程排查。 (一)存款方面: （1） 单位结算账户得自查处理。今年 11 月 21 日至 25 日, 我 1、账户管理:们根据人民银行《单位结算账户管理办法》,对开业至今开立得单位结算账户进行了详细得自查。共清查 账户 55 户含我行在同业( 荆门人行 1 户、汉口银行 1 户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、 向阳农行 1 户) 开立账户 5 户,其中: 基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册 验资户 1 户;经清查,发现问题若干: 一就是待核准类基本账户在她行未销户,在我行又开立基本账户,“”致使在我行开立得账户长期处于 黑户 状态。该账户属于我行自身账户,最初注册验资时就是在掇刀中行办理,验资成功转为基本账户。我公司正式营业后,欲将基本账户变更到我行营业部办理,因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后,我们将根据指示进行处理。 3、财务核对:“严格执行 岗位独立,”人员分离 制度,记账人员与对账人员分离,每日营业终了由会计主管与综合柜员核对交易往来得笔数与金额就是否正确一致。 (二)会计业务方面: 1、会计主管履行职责:严格执行会计主管责任制度,禁止从事与职责无关得业务,并按规定对会计业务进行监督与审核,并做好《会计主管工作日志登记簿》得记录与处理。 2、会计程序与记录:核查以往得会计记录,发现如下问题: 一、会计凭证存在不合规不正确得现象,如没有大写金额,没有签章等。柜员得内部自制凭证(现金收入付出凭证),出现忘写大写金额得现象或者书写不正确现象。现已督促其改正,并制定相关整改措施,保证以后不再出现此类情况; 二、会计档案装订不合规,有掉页现象。已对档案进行修补装订,指定专人审核会计档案装订。 3、财务核对:“严格执行 岗位独立,”人员分离 制度,记账人员与对账人员分离,每日营业终了由...
