广东省农村合作金融机构从业人员案件防控考试题纲一、公司治理与内部控制1、银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的（B）与（C）。A、组织架构B、公司治理C、内部控制体系D、管理意识2、中小银行机构建立与自身实际相适应的法人治理结构，关键是要（ABCD）。A、确保科学决策B、有效监督控制风险C、提升执行力D、实现各利益相关者价值的最大化3、公司治理结构是一种据以对工商公司进行管理和控制的（C）。A、体制B、机制C、体系D、制度4、经济合作与发展组织在（B）中给公司智力结构作了一个有代表性的定义。A、《公司治理结构原理》B、《公司治理结构原则》C、《公司治理结构框架》D、《公司治理法则》5、银行公司治理是指控制、管理银行的一种机制或制度安排，是银行(A)和(B)的具体表现形式。A、内部组织结构B、权力分配体系C、监督体系D、内部控制体系6、银行公司治理核心是在所有权、经营权分离的情况下妥善解决（B）关系。A、控制与被控制B、委托代理C、权力分配关系D、职责权限7、银行公司治理的实质是（D）。A、建立的股东代表大会与董事会（理事会）、高级管理层组织体系和权限与责任体系B、建立的股东代表大会与董事会（理事会）、高级管理层组织体系和监督制衡机制C、建立的董事会（理事会）、高级管理层组织体系和权限与责任体系D、建立的董事会（理事会）、高级管理层组织体系和监督制衡机制8、良好的公司治理结构，能激励银行的董事会（理事会）和管理层努力实现(ABD)等各利益相关者价值目标的最大化。A、银行B、股东（社员）C、监管层D、客户9、公司治理与风险管理的正确关系是（A）。A、公司治理是风险管理的一个基础平台，风险管理是公司治理的重要内容和目标、B、风险管理是公司治理的一个基础平台，公司治理是风险管理的重要内容和目标、C、二者没有必然的联系D、二者属于并列关系10、风险管理的组织架构、(ABCD)等，都是公司治理中必须解决的核心问题。A、运行机制B、管理政策C、激励问责机制D、监督评价机制11、(C)是银行风险管理的最高决策机构，对风险管理承担最终责任。A、高级管理层B、监事会C、董事会（理事会）D、股东（社员）代表大会12、理事会是通过其（BC）对整个组织的风险管理情况进行监督和控制的。A、战略规划委员会B、审计委员会C、风险管理委员会D、提名与薪酬管理委员会13、(A)负责执行各项风险管理制度和政策。A、高级管理层B、监事会C、董事会（理事会）D、股东（社员）代表大会14、（B）和外部审计对风险管理进行监督，并以此推进公司治理与风险管理的不断完善。A、高级管理层B、监事会C、董事会（理事会）D、股东（社员）代表大会15、风险管理的最基本要求与公司治理的核心内容是一致的，都是（D）。A、控制和制衡B、管理和控制C、内控与效率D、制衡和效率16、在公司治理中，制衡过多将导致效率的降低，制衡过少往往导致（AD）。A、关联交易大量发生B、客户信誉风险较高C、操作风险较高D、信息不透明17、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是（D）。A、建立有效的制衡机制B、建立有效的组织体系C、建立有效的运行机制D、建立有效的激励约束机制18、经济合作与发展组织明确指出了有效的公司治理结构应符合的基木原则包括（ABCD）A、保护股东（社员）权利B、确保公平对待所有股东（社员）C、依法保护利益相关者的权利，加强他们的参与机制D、确保及时和准确地通告和披露与公司财务状况、经营管理、所有权和公司治理结构有关的所有信息资料19、巴塞尔委员会在(A)中提出了商业银行完善的公司治理框架内容。A、《加强银行公司治理》B、《银行公司治理框架》C、《加强银行内部控制》D、《银行公司治理》20、巴塞尔委员会指出商业银行完善的公司治理框架主要包括（ABC）。A、确立贯彻全行的战略目标和价值准则B、全行各岗位的职责界定明确并得到实施C、确保董事会（理事会）成员称职，清楚理解自身在公司治理中的角色，并能不受管理层和外界的不断影响D、确保董事会（理事会）对公司进行战略指导和有效监督21、巴塞尔委员会提出银行公司治理应遵循（C）大原则A、六B、七C、八D、九22、巴塞尔委员会提出银...
