合规岗位资格考试题库06合规风险VIP免费

(1)商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。A、内部审计部门B、风险管理部门C、信贷管理部门D、人力资源部门答案：B(2)检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。A、商业银行上级管理部门B、人民银行相关管理部门C、银行业监督管理部门D、工商行政管理部门答案：C(3)下列不属于合规负责人职责的是（）A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、按照高级管理层要求分管业务条线工作答案：D(4)以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网答案：D(5)在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（）A、董事会B、高级管理层C、董事会下设的风险管理委员会D、风险管理部门答案：C(6)在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。A、责任追究制度B、诚信举报制度C、激励约束制度D、重要岗位轮换制度答案：B(7)银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A、高级管理层B、全体员工C、合规管理部门D、董事会答案：D(8)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。A、上级管理部门B、人民银行C、银监会D、工商管理部门答案：C(9)“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是：（）A、风险分散B、风险对冲C、风险转移D、风险补偿答案：A(10)下列关于信用风险的表述，不正确的是：（）A、相比信用风险，市场风险数据更容易获得B、信用风险范围不仅限于贷款业务C、只有违约才能导致信用风险D、信息不对称可以引发信用风险答案：C(11)下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是：（）A、违法监管规定B、动力输送中断C、声誉受损D、黑客攻击答案：C(12)资金业务的最主要风险是：（）A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险答案：B(13)下列不属于操作风险事件的是：（）A、外部欺诈B、内部欺诈C、经营中断和系统瘫痪D、本币汇率短期剧烈波动答案：D(14)中国商业银行计算风险经济资本的方法有：（）A、基本指标法B、标准法C、高级计量法D、A和B答案：D(15)2003年2月，巴塞尔委员会提出了关于操作风险管理与监管的（）项原则。A、七B、八C、九D、十答案：D(16)《巴塞尔新资本协议》根据风险发生的原因将操作风险分为（）类。A、四B、七C、十D、五答案：B(17)我国银行管理实践中，将操作风险分为（）类。A、四B、七C、十D、五答案：A(18)《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供了（）种可供选择的风险经济资本计量方法。A、四B、三C、七D、十答案：B(19)直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指（）。A、外部欺诈B、外部事件风险C、内部欺诈D、人员风险答案：B(20)（）是产生银行案件的主要根源。A、操作风险B、信用风险C、市场风险D、法律风险答案：A(21)银行案件风险属于（）的范畴。A、信用风险B、操作风险C、声誉风险D、市场风险答案：B(22)（）是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。A、内部欺诈B、外部欺诈C、人员风险D、流程风险答案：C(23)操作风险的重要表现形式是（）A、案件B、违规违法操作C、犯罪D、欺诈答案：A(24)我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。A、商业银行操作风险管理指引B、关于加大防范操作风险工作力度的通知C、商业银行资本充足率管理办法D、巴塞尔新资本协议答案：B(25)以下（）情况，不适用《个人贷款管理暂行办法》。A、以存单、国债作质押发放的个人贷款B、消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款C、中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款D、信用卡透支答案：D(26)银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护。对此，以下说法不正确的有（）。A、不得篡改银行业消费者个人金融信息B...