(1)商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。A、 内部审计部门B、 风险管理部门C、 信贷管理部门D、 人力资源部门答案：B(2)检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。A、 商业银行上级管理部门B、 人民银行相关管理部门C、 银行业监督管理部门D、 工商行政管理部门答案：C(3)下列不属于合规负责人职责的是（）A、 全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、 监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、 定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、 根据高级管理层要求分管业务条线工作答案：D(4)以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）A、 资质B、 经验C、 专业技能D、 个人关系网答案：D(5)在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（ ）A、 董事会B、 高级管理层C、 董事会下设的风险管理委员会D、 风险管理部门答案：C(6)在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓舞员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。A、 责任追究制度B、 诚信举报制度C、 激励约束制度D、 重要岗位轮换制度答案：B(7) 银行（ ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A、 高级管理层B、 全体员工C、 合规管理部门D、 董事会答案：D(8)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。A、 上级管理部门B、 人民银行C、 银监会D、 工商管理部门答案：C(9)“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是：（）A、 风险分散B、 风险对冲C、 风险转移D、 风险补偿答案：A(10)下列关于信用风险的表述，不正确的是：（）A、 相比信用风险，市场风险数据更容易获得B、 信用风险范围不仅限于贷款业务C、 只有违约才能导致信用风险D、 信息不对称可以引发信用风险答案：C(11)下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是：（）A、 违法监管规定B、 动力输送中断C、 声誉受损D、 黑客攻击答案：C(12)资金业务的最主要风险是：（）A、 信用风险B、 市场风险C、 操作风险D、 流动性风险答案：B(13)下列不属于操作风险事件的是：（）A、 外部欺诈B、 内部欺诈C、 经营中断和系统瘫痪D、 本币汇率短期剧烈波动答案：D(14)中国商业银行计算风险经济资本的方法有：（）A、 基本指标法B、 标准法C、 高级计量...
