《经济法》第 1720 章银行 证券 保险 期货 监管2第一节 银行业监管与银行业监管法概述 一、银行业监管的概念 银行业监管有广义和狭义两种理解。 狭义的银行业监管，是指国家金融监管机构对银行业金融机构的组织及其业务活动进行监督和管理的总称。 广义的银行业监管，不仅包括国家金融监管机构对银行业金融机构的外部监管或他律监管，也包括银行业金融机构的内部监管或自律监管。银行 证券 保险 期货 监管3二、银行业监管法的概念和银行业监管立法银行业监管法是调整在国家金融监管机构对银行业金融机构的组织及其业务活动进行监督管理过程中发生的经济关系的法律规范的总称。我国有关银行业监督管理的法律规范：1 、 2004 年 1 月 1 日起实施的《银行业监督管理法》， 2006 年修订。2 、体现在其他有关法律如《商业银行法》中。3 、一系列行政法规、部门规章也含有大量的银行业监管的具体制度。银行 证券 保险 期货 监管4三、银行业监管体制 银行业监管体制，是指国家对银行业进行监督管理的职责划分的方式和组织制度。 各国监管模式不同，主要包括：（一）中央银行与其他金融监管机关共同监管（二）设立专门的银行业监管机构我国采用第二种监管模式。中国银行业监督管理委员会——专门的银行业监管机构中国证券监督管理委员会（中国证监会）中国保险监督管理委员会（中国保监会）银行 证券 保险 期货 监管5四、银行业监管的原则（一）依法、公开、公正和效率的原则（二）独立监管原则（三）审慎监管原则（四）协调监管原则（五）跨境合作监管原则银行 证券 保险 期货 监管6五、银行业监督管理机构（一）中国银行业监管机构的设置主席 1 人，副主席 4 人，职能部门 15 个。（二）中国银行业监管机构的职责制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则； 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围； 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理； 制定银行业金融机构的审慎经营规则；…… 银行 证券 保险 期货 监管7第二节 对银行业金融机构的市场准入监管一、市场准入监管概述 对银行业金融机构的市场准入监管，是指国家金融监管部门对银行业金融机构进入金融市场、经营金融产品、提供金融服务依法进行审查和批准，以保障银行业的安全、稳健运行。 包括股东资格审查在内的设立条件审查 业务...
