农商行年度流动性风险管理报告 __农村商业银行 20__年度流动性风险管理报告__省联社：20__年我行仔细贯彻执行省联社及监管部门要求，制定和完善流动性风险管理相关制度，审慎经营，把控流动性风险，近年来未发生流动性风险，确保我行各项业务安全稳健运行。现将我行一年来流动性风险管理情况报告如下： 一、流动性风险管理的基本情况 (一)流动性风险管理的组织架构与履职情况我行根据分工明确、相互制衡原则，明确董事会、风险管理委员会、监事会、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，并建立适当的考核和问责机制。建立由董事会承担最终责任，董事会风险管理委员会、财务会计部、业务管理部、合规与风险管理部、资金营运部等相关部门构成的流动性风险管理体系。其中，资金营运部负责定期评估流动性风险水平及管理状况，向董事会风险管理委员会定期汇报流动性风险状况，及时汇报流动性风险的重大变化或潜在转变。计划财务部与资金营运部负责执行的相关政策、策略和程序，组织实施压力测试和情景分析，并按季将测试结果向当地监管分局、省联社、__农商行风险管理委员会及董事会汇报，推动压力测试成果在战略决策和风险管理中的应用。 (二)流动性风险管理制度建设与改进情况我行于 20__年 8 月份，拟定了__农村商业银行股份有限公司流动性风险管理办法和__农村商业银行股份有限公司流动性风险应急处置预案。于 20__年月重新修订了__农村商业银行股份有限公司流动性风险管理办法和__农村商业银行股份有限公司流动性风险应急处置预案，制度明确了流动性管理总体目标和管理原则，并制建立了流动性风险管理机制。修订后的制度及预案符合监管要求，对我行流动性风险管理具有较强的管控约束作用。 二、流动性风险管理现状 (一)流动性风险的整体监测情况根据我行 20__年度执行的整体情况来看，流动性风险限额管理的各项指标均未超过目标值，符合监管指标要求，流动性风险在控范围内 。 1、资产负债情况。截止 20__年底资产总额 220____元，较上年底 0260____元增加9598____元，增幅____%。其中：流动性资产 45____元，较上年增加 863____元；负债总额 04835____元，较上年底 967____元增加 865____元，增幅 9%。其中流动性负债67____元，较上年增加 9 30.55 万元。流动性比例____%，较上年底增加____%，资产流动性不断增加。 2、同业业务情况。截至 2 月末我行同业资产业务余额____元，较年初增长____...
