家庭理财计划设计方案家庭理财计划设计方案第六届上海市”十佳理财之星”评选案例六个人姓名__ 钟海冬 _ __报名编号____HZ____案例编号__ 案例六 _ ____________所在单位 招商银行股份有限公司上海市天山支行策划人:招商银行理财经理理财规划顾问契约本理财规划顾问契约系由 张先生 (以下称甲方)及招商股份有限公司 (以下称乙方)共同订定,其内容如下 :1. 甲方提供以方足以供做理财规划报告书所需之家庭收支、资产负债、风险偏好、理财目标、特别需求与考虑等问卷、数据及各项凭证。2. 乙方针对甲方之个别状况及需求,提供甲方理财规划顾问咨询,包括资产负债表规划、现金流量规划及理财投资工具的最适规划。3. 上述之谘商、数据、信息提供及操作策略之建议等,乙方将汇整为理财规划报告书提供甲方参考,或以面谈及电话询问方式提供上述内容服务。4. 乙方应尽力依投资专业知识与能力,尽善良咨询及应注意处理原则,对甲方提供各项信息服务,并应以甲方利益为最优先之考虑。但乙方无法提供必定获利之保证,因此乙方对甲方之理财行为,不负盈余之完全责任。5. 乙方对甲方所提供的个人或家庭财务信息,负有保密责任。若因乙方之故意或疏失使甲方信息外泄,导致甲方财务上之损失时,乙方须负担赔偿责任。6.咨询委任以成为乙方之客户方式为之。甲方对乙方之理财规划顾问服务,较为复杂的个案若需要会计师、律师或其它专家的协助,乙方在征求甲方同意后,将会同其它专家提出最适解决方案。其它专家所耗用之时数甲方需自行直接支付其它专家依其所提供服务所需的顾问费或服务费用。甲 方:张XX先生乙 方:招商股份有限公司地 址:上海市XXXXXXXXXXX电 话; XXXXXXX地 址:上海市长宁区天山路762号1楼电 话 : 7签 章: 张XX 代表人/职称:钟海冬/理财策划师 8月 18日 签 章: 钟海冬 一、 声明尊敬的 张 XX 客户:首先感谢您到招行个人理财中心来咨询并寻求财务策划的建议。非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明:1.本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。2. 本理财方案是在您于 7 月 28 日下午提交的您本人的资料和目标上制定的;根据您所提供的资料以及您所要求的目标,我们的职责是准确的评估您的财务需求,并在此基础上为您提供财务建议和长期的服务。将在不影响您当前的生活方式的前提下,帮助您积累财宝,为您的子女提供...
