银行从业资格考试知识点总结个人理财来自练习系统1. 对个人投资者而言，房地产投资的方式包括房地产购买、房地产租赁和房地产信托。2. 溢价期权又叫实值期权或正值期权，是指内在价值大于 0 的期权。买权时，指协议价格低于市场买入价格。卖权时，指协议价格高于市场卖出价格。3. 中国遗产继承的方式主要有法定继承、遗嘱继承、遗赠抚养协议三种方式。4. 债券的交易形式有 现货交易、期货交易和回购交易。5. 根据偿还时的期限，债券偿还方式能够分为到期偿还、期中偿还和展期偿还。6. 关于债券赎回，一般在债券发行几年之后才开始生效，生效前的这段时间称为保护期，保护期内发行人不能行使赎回权。7. 最能反映资产配置决策重要性的是（ 动态确定投资组合的收益与风险）。 8. 投资代客境外理财产品，主要面临的是（市场风险和信用风险）。9. 市场组合是（市场上所有金融资产根据市场价值加权平均计算所得的组合）。10. 人寿保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起 5 年内。意外险和健康险是自知道保险事故发生之日起 2 年内。11.投资组合理论用（期望收益率）来度量投资的预期收益水平。 12.从程序上看，保险合同的履行包括索赔、理赔、代位求偿等环节。13.索赔、理赔应当遵循以下流程：出险通知、提供索赔单证、核定赔偿。14.信托受益人：原则上只要具有民事权利能力的人都能够成为受益人，因此受益人能够是（自然人、法人或者依法成立的其它组织）。15.证券法律责任 包括刑事责任、民事责任、行政责任。16.内幕信息需要（两个构成要件），即重大性和未公开性。17.短期债务和长期债务的合理比例（没有一定之规），要充分考虑债务的时间特性和客户生命周期以及家庭财务资源的时间特性。18.基金托管人职责终止的 ，基金份额持有人大会应当在（六个月内）选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金托管人。19.所谓流动性资产和流动性负债，其中的“流动性”期限标准是（一个月）。 20.同时满足以下两个条件的证券组合：第一，在各种风险相同的条件下，提供最大的预期收益率；第二，在各种预期收益率的水平相同的条件下，提供最小的风险是（有效组合） 。21.房地产投资者以所购买的房地产为抵押，借入相当于其购买成本的绝大部分款项。这被称为房地产投资的（ 财务杠杆效应）。22.商业银行应按（季度）准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询...
