投资预算明细表（总投资 150 万 3 校区）珠海、佛山、东莞 固定资产 办公场所租金 24 万/年/3 校区 办公用品 5 万/3 年/3 校区 水电费 3 万/年/3 校区 办公装修费用 15 万元/3 年/3 校区 总计 47 万/年 流动资产 员工工资 50 万/年/3 校区 宣传费用 10 万/年/3 校区 绩效奖金 10 万/年/3 校区 流动资金 33 万 总计 103 万/年 总计投资 150 万（不含学费收入） 六． 融资方案： 第一方案：完全借贷合作，即：借贷创业资金 150 万，并赠送 10%的公司股份+借贷年息10%作为回报。合作期限 1—3 年，合作期满后归还借贷资金，借贷人依旧作为公司股东永远享受赠送的公司股份,公司上市融资时可优先考虑借贷人购买本公司原始股份、借贷人也可转让股份或由创业团队回购股份获得投资回报。 第二方案：半借贷合作，即公司借贷资金 150 万，并赠送公司股份 20%作为回报。1—3 年内完全归还借贷资金。借贷人可永远享受 20%的高额赠送股份。公司上市融资时可优先考虑借贷人购买本公司原始股份、借贷人也可出卖股份或由创业团队回购股份获得投资回报 第三方案：融资合作，即公司融资 150 万，投资者持股 70%，创业团队持股 30%，公司上市后，投资者退出时可出卖股份或创业团队回购股份。 七． 财务分析（预算及投资酬劳）： 第一阶段估计的进展趋势： 2025 年 11 月——2025 年 11 月 3 年期 500 万 年培训人次 平均学费 年总营业额 毛利润 年净利润 09 年 11 月—10 年 11 月 500 人次 3000 元/人 150 万元 50 万 0 万 10 年 12 月—11 年 11 月 1000 人次 4000 元/人 400 万元 200万元 150 万 11 年 12 月—12 年 11 月 2000 人次 5000 元/人 1000 万元 600 万元 500 万 第二阶段： 2025 年 12 月——2025 年 11 月 实现年营业额过亿的进展目标 第三阶段： 2025 年 12 月——2025 年 11 月 实现公司融资上市、治理结构改造、业务多元化三大目标。力求在现代企业制度上稳定快速地进展。 第四部分：市场及 SWOT 分析 一、目标市场及市场容量分析： ① 国内基本的市场状况： 中国人自古就信任“名师出高徒”，随着经济进展，人口增加，计划生育实行，望子成龙＋逐年递增的升学压力，令 90％的父母和学生都迫切需要 1 对 1 课外补习服务。 据统计，我国有 2 亿多中小学生，大约有 40...
