香港资管清算管理制度第一章 总 则第一条 恒天財富（香港）投資管理有限公司（以下简称“公司”）为加强和法律规范资产管理的清算管理，法律规范和完善公司契约型基金托管业务，降低成本，提高效率，加强核心竞争力，保证公司经营质量，依据银行业务要求、中融的入境结算流程以及客户清算业务，特制定本制度。第二章 资管清算银行业务第二条 账户办理。公司只有一名董事，在账户办理时，该名董事需亲自前往银行办理签字确认；假如公司有两名或两名以上董事，需至少两名董事前往银行办理签字确认。第三条 银行账户日出镜限额。开立银行账户需要注意设置每日出境的限额，如不设置，中行默认限额为 200 万元；可以设置当日出境总限制额度（最高应该是 1000 万），也可以设置每笔限额。第四条 交易所只对接一个结算账户，该结算账户将与各银行间的进行结算，需选择一家权限较大的银行设立结算账户，其中：汇丰、恒生、中央银行的权限都比较全面；同时香港客户经理的操作权限比较大，需要选择一个关系比较好的客户经理。第五条 自有账户可根据公司业务情况设立：支票户、储蓄户或者定期户（一般用于理财）。第六条 账户管理：客户账户以及自有账户在发生增减变动时均需在 7 天内跟证监会报备，报备方式可采纳网上申报或递交纸质资料申报。第七条 银行各币种划拨款截止时间：港币 16 点截止，美元 17 点截止，网银 18 点截止。第三章 客户兑付清算业务第八条 中融每日处理的客户申请截止时间是上午 11 点，设置处理截止时间是为方便公司统一安排结算工作，公司可以根据业务量自行设定。第九条 客户结算流程中融的入境结算流程：客户提交入境申请资料，结算组核对客户提交的凭证与银行账户，需设置入境核对截止时间；中融的出境结算流程是：客户提交出境申请后，出纳确认账户金额及费用结算，提交 RO 审批（关键节点：会计，资金管理岗（梁总），CFO）；流程结束后，结算人员在电子平台查询客户资料，与客户做最后确认。最后出纳将提前填制好的划款单交至银行，银行收到划款单会就付款客户名单、付款金额等事项电联 CFO（或 CFO 授权临时代理人）逐一确认后再划款。假如存在值得怀疑的款项划拨需要增加合规的审核意见。第十条 划款方式：（一）网银划款。设置经手人和复核人，根据划款限额设定不同的复核人数。网银划款的实时性使因错误划款无法追回的风险加大。（二）柜台划款（中融使用）。因为其业务小，所以出纳用传...
