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2025个人理财讲义笔记

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1讲义:112个考点、共30页(覆盖50个必考点、62个常考点);精准、高效!覆盖 85%常考点!覆盖100%必考点!考前押题:第1、2、3套押题——必考、常考内容强化练习!第4、5、6套押题—-全真模拟题、感受考试!6套押题原题命中率30%以上、必考点命率100%!《个人理财》教材章节、分值、考点分布表:章节(考点数) 页码 分值 常考点 必考点第1 章 银行个人理财业务概述 8 (P1-21) 21 页6 分 5 3第2章 银行个人理财理论与实务基础 13 (P22-60)39页16分 5 8第3章 金融市场和其他投资市场 17 (P61—93) 33页17分 10 7第4 章 银行理财产品10 (P94-118)25 页2 分 9 1第5章 银行代理理财产品13 (P119—139)21页13分 6 7第6 章 理财顾问服务 10 (P140-170)31 页11 分 4 6第7章 个人理财业务相关法律法规15 (P171-246)76页17分 5 10第8 章 个人理财业务管理9 (P247—282)36 页2 分 4 5第9 章 个人理财业务风险管理10 (P283-295)13 页3 分 6 4第10章 职业道德和投资者教育+附录一 7 (P296-388)88页13分 5 22海诺《个人理财》资料使用指南;资料 具体内容 使用方法 使用时间 达到效果讲义 总共30 页、包含112 个考点;标注★为必考点(共50 个)、其他为常考点;先认真地阅读一遍讲义、着重记忆标注有★的考点内容(未标注★也需要认真学习);再对比押题对讲义内容进行复习;考前7-21 天 对讲义所包含内容全面掌握押题 总共6 套;1-3 套题为章节练习题,看完讲义立马练习、巩固记忆;4—6 套题为全真模拟题。阅读完讲义的同时逐步完成第1-3 套押题的练习,做完之后针对错误的题再对讲义内容进行回顾;第1-3 套反复的练习能够达到80 分后进行第4-6 套全真模拟题练习,再针对错误的题进行巩固记忆,顺带复习讲义内容,反复记忆后能保证6 套题能达到85 分以上;考前7-21 天 通过反复练习押题和复习讲义,保证6 套押题85%内容都已完全掌握。3第1 章 银行个人理财业务概述考点1。1 银行个人理财业务概述(P1—4) ★定义:是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。性质:1。商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于顾问性质;2。商业银行将根据与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于受托性质。个人理财业务是建立在委托-—代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化的...

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