第1页共33页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共33页操作风险现场检查具体操作方案声明：1、以下内容纯属个人经验总结，有不妥之处敬请见谅
2、以下具体检查方法仅按总会检查方案中的表六（操作表）罗列“操作风险环节”进行分析，但各检查组可以根据各自需要按随附的相关检查依据文件进行细查
第一部分进点会谈一、由检查组组长向被查行简要介绍检查目的、内容及安排二、由被查行就检查内容向检查组汇报相关业务情况
主要是对自查报告中存在的重要风险隐患进行说明，并作相应分析和提出整改意见
三、检查组收集相关制度与文件，主要包括涉及操作风险检查的各项制度（这些我们在进点前已经收集，并作为本操作方案的重要依据）；相关监管部门的监管意见及风第2页共33页第1页共33页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共33页险提示等文件（要求被查地区监管部门提供，并在进点前移交检查组）；被查机构内部检查、审计文件
第二部分具体检查方法以下按“表六操作风险检查操作表”细目进行分类列明检查方法,并将相关规定融入各检查方法中，由于我们是检查建设银行，因此相关文件依据以建行为例
（说明本人提供各检查方法中的检查依据，依据序号采用操作表序号，如操作表中“A1为对账制度落实情况”，则依据文件名前加A1予以标识，如一项内容有多份文件依据，则以A1-1、A1-2予以标识；此外在下文“检查依据”后也有列明A1等标识，以供出现多处引用同一份文件时更好查找）一、存款及柜台业务（一）对账制度落实情况检查对象：会计部门及业务部门检查依据：《关于印发的通知》（xxxx[xxxx]xxxx号）（标识：A1）1、对账、记账岗位不分离检查方法：（1）查看会计、业务部门岗位设置文件或各人的岗位第3页共33页第2页共33页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦
