2024年金融监管协同机制的构建及运行VIP专享VIP免费

金融监管协同机制的构建及运行我国金融协同监管的现状自改革开放以来，我国的金融监管系统经历了多次变化。从我国现有的金融监管体系来看，目前还不能说形成了稳定的金融监管系统，该系统还处于一个混沌状态，我们把这看作是一个过渡阶段。混沌状态初始阶段的组织结构是混乱无序的，但我国金融监管系统又不是完全混乱的，所以可以判断我国金融监管正处于一个从混沌到有序的过渡阶段。系统的子系统间各种耦合的可能性比较高，而且这些局部耦合所形成的涨落不断冲击着系统，由于系统的无序和混乱，使得涨落相对变大。比如1992年证监会的成立，1998年保监会的成立以及2003年银监会的成立，是证券监管子系统、保险监管子系统和银行监管子系统的重要事件和时点。这些事件必然带来调整成本和变迁成本的增加，监管子系统如果因为受到冲击而远离原先的平衡状态，意味着金融监管系统本身是一个不稳定的系统。又比如，2004年6月28日，银监会、证监会、保监会联合签署了《在金融监管方面分工合作的备忘录》，建立起由这三方共同参与的监管联席会议机制和经常联系机制，从此，我国初步形成了金融监管协同机制，这是我国金融监管一个重要的事件。遗憾的是，该机制没有对我国金融监管当局产生重要影响，在其后的几年也没有发挥大的作用。而且，我国缺乏对金融控股公司的监管，这方面有较大的提升空间。协同学应用于金融监管研究的可行性分析协同学研究对象一定是一个复杂系统，而且该系统具有如下的特征：首先，是开放的复杂系统，并且处于远离平衡的非平衡状态;其次，当某一参量增长到达一定阀值时，原定态失稳，出现临界状态，进而出现新的定态;最后，新的定态相对于旧的定态更为有序，是无序到有序的突变，新的有序结构靠能量流和物质流来维持。如上所述，协同学的研究对象必须满足的条件是：该对象是非平衡开放系统中的自组织及形成的有序结构。金融监管理论属于社会学领域的范畴，该学科是否适用于自然科学中的新兴学科协同学，是否具有将协同学引入金融协同监第1页共4页管研究的可行性。这个问题是本文研究的前提，也是引入协同学研究金融监管之前必须论证的。以下分析将表明，协同学作为一种系统分析方法，可以应用于金融监管的研究中，金融监管理论的许多内容也可以用协同学的语言加以解释。第一，金融监管系统是复杂系统。金融监管具有复杂系统所应有的特征。复杂系统具有突现性、不确定性、非线性、不可预测等特征，是基于子系统局部信息而联动的智能性、自适应性的主体系统。金融监管虽然是经济管理领域的问题，但从实践来看，金融监管跟许多自图1我国“一行三会”金融监管系统的协同然和社会问题一样，纷繁复杂，牵涉面广，金融监管涉及政府宏观监管、行业监管自律、社会监督和机构内部监管等四个层次，每个层次下又包括多个层次，金融监管体系非常庞大。协同学在经济社会问题领域的应用也得到了广泛认可。因此，运用协同学来探讨金融监管协同机制，也是一个新的视角。第二，金融监管系统是开放系统。协同学研究的对象必须是自然界和社会领域的开放系统。金融监管系统的开放性体现在：首先，金融监管系统与外界紧密关联，金融监管系统自建立以来，就与外界时刻保持着信息、技术、经验的交换，特别是信息的交换。比如，在实施金融监管过程中，监管机构会时刻关注外部经济环境的变化，搜集外部经济环境的各种信息，通过信息反馈情况及时调整监管政策。其次，金融监管系统具有关联性、一般性、整体性、层次性等开放系统所应具备的特征。最后，外部环境发生变化时，特别是发生经济波动或金融危机时，金融监管系统的稳定性会受到冲击，甚至有可能被一种新的或完全不同的状态所替代。金融监管实践充分说明了金融监管系统是一个不断变化调整的系统。可见，金融监管系统是一个开放系统，而且是从无序向有序转变的、远离平衡态的一个开放系统。第三，金融监管是有序的自组织行为。金融监管是一种集体行为，是金融监管机构之间协同工作的结果。目前我国金融监管组织包括人民银行、证监会、银监会和保监会，这四个机构下设各个部门分管各自金融监管工作。各级监管机构相互配合、相互协调，是一个...