中国注册理财规划师职业标准（试行）为了加快创新型社会建设步伐，本着自主创新，加强原始创新、集成创新和引进消化吸收再创新的原则，我们移植、吸纳国际现有理财成果，以我国的社会、文化、法律和经济特点为基础，坚持本土化原则，特制定《注册理财规划师职业标准》（试行）。本职业标准由以下五部分构成：1、职业定义；2、职业对象；3、道德准则；4、基础知识要求；5、能力要求；6、业务操作流程；7、考核办法。本职业标准业经中国注册理财规划师协会批准，自2006年4月10日起试行。1、职业定义中国注册理财规划师：满足国际理财规划行业通行的教育、考试、从业经验和职业道德标准，运用现代理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务，并取得客户授权实施理财方案的经核准的专业理财规划人员。中国注册理财规划师分为中国注册理财规划师（个人理财），中国注册理财规划师（公司理财），中国注册理财规划师（机构理财）三类。中国注册理财规划师分为执业注册理财规划师和非执业注册理财规划师。其中执业注册理财规划师是指申请专职从事第三方理财规划的执业者，非执业注册理财规划师是指在非第三方理财行业，从事理财规划咨询服务的专业理财活动人员。2、职业对象2．1申报条件（具备以下条件之一者）：（1）具有大专学历或取得相关专业学士学位，申报前从事本专业工作5年以上，经注册理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（2）取得相关专业硕士学位，申报前从事本专业工作3年以上，经注册理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（3）凡持有各类理财规划师资格证书，申报前从事本专业工作2年以上，经注册理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。3、道德准则3．1根据“移植性创新”精神，本道德准则直接引自国际注册理财规划师道德原则。本准则的基本原则阐述了注册理财规划师对公众、客户、同事以及行业雇主所应该承担的职责。这些基本原则适用于所有获得注册理财规划师资格证书的人员，并且为他们从事专业服务时提供指导。3．2注册理财规划师道德准则3．2．1正直诚实：注册理财规划师提供专业服务时应该做到正直诚实。注册理财规划师被客户普遍认为是可靠的和值得信赖的。这种公众的信赖应来源于注册理财规划师正直诚实的个人素质。注册理财规划师应该运用个人的正直诚实作为适当标准，来判断决策是不是正确。正直诚实的素质是指不屈从于注册理财规划师个人的目标和利益，坦率诚实地为客户服务。该原则要求注册理财规划师在提供服务时遵守的不仅是准则的条款，更应该遵守准则的精神。2．2．2客观：注册理财规划师为客户提供专业服务时应该做到客观。客观原则要求注册理财规划师诚实而不偏颇地提供服务，这是任何一个行业都需要的基本素质。不管在进行任何专业服务时，注册理财规划师都应该保证工作的正直诚实，保证工作的客观性，避免服从自己的个人判断（这是对本准则的违反）。2．2．3称职：注册理财规划师必须能为客户提供称职的专业服务，并且不断进行知识和技能的维持和补充，以便将来在注册理财规划师包含的所有服务领域都能提供称职的专业服务。一个称职的人必须不断进行知识的技能的维持和补充，并且为客户提供服务时能将这些技能有效地运用出来。称职同样包括了解自已在哪些范围内能够提供专业咨询和服务的智慧。作为获得注册理财规划师证书的注册理财规划师，应该被确信为有能力为客户提供理财策划服务。然而，除了在获得注册理财规划师认证时应该包括的知识体系和必要的经验以外，注册理财规划师还应该承诺继续学习和不断提高专业能力。2．2．4公平：注册理财规划师应该以一种对客户、主管、合作伙伴和雇主都公平和合理的方式，来提供专业服务，对提供服务过程中遇到的利益冲突，也应该披露出来。公平原则要求公正、诚实、披露利益冲突。公平包括不屈从于个人的感觉、偏见和愿望，使利益冲突各方获得一个合理的平衡。公平是指以自己愿意被对待的方式来对待别人，这是任何一个行业都需要的最基础的素质。2．2．5保密性：注册理财规划师应该对所有客户的资料严格保...
