宁波银监局开发区监管办对辖内法人机构开展“银行业内控与案防制2宁波银监局开发区监管办对辖内法人机构开展“银行业内控与案防制度建设年”活动情况的调查为认真贯彻执行银监会关于《“银行业内控与案防制度执行年”活动指导方案》，不断完善内控建设和案件防控的长效机制，今年以来，开发区监管办辖内两家农信联社结合“内控与合规建设年”活动工作方案，制订了“内控与案防制度执行年”的活动实施方案，把各项活动内容按时间阶段分解落实。为全面了解掌握活动开展情况，确保活动实效，开发区监管办开展了专题调研。一、活动开展基本情况（一）成立领导小组，把握正确航向两家联社都成立“银行业内控和案防制度执行年”活动领导小组，由理事长任组长，联社高管层任副组长，领导小组成员由各信用社主任和科室主要负责人组成。领导小组下设办公室，负责对活动的具体指导和日常工作。（二）多渠道宣传发动，统一思想认识两家联社领导小组在多次会议上认真传达贯彻了银监会及市局对“银行业内控和案防制度执行年”活动的部署和要求。要求全辖统一思想认识，明确“银行业内控和案防制度执行年”活动目标，并分别在今年4月和7月专门召开动员大会，发动全员积极参与，要求结合联社“内控与合规建设年”活动的各项任务，认真推进“银行业内控和案防制度执行年”活动的全面开展。随后，各基层社、科室利用员工会议、专业辅导网会议等平台，多层次、多渠道传达上级活动精神以及联社具体的活动部署，做到层层发动，层层落实。并依托内部刊物等信息载体动态反映活动取得的成果。如镇海联社，今年以来共编发“内控与合规建设年”活动工作动态信息6期、合规专刊4期。（三）组织学习培训，提高合规能力第1页共5页两家联社以“内控与案防制度执行年”活动为载体，认真制订学习计划，有计划地安排好各类培训。一是全方位启动学习活动，下发学习内容和要求。如镇海联社，将人行银监会省联社等上级部门相关规章、省联社活动指导意见、实施方案等相关通知、各类风险管理指引以及联社内部规章制度以电子文档形式下发到联社各部门、各信用社进行认真学习，形成人人合规、主动合规的氛围。为激发员工的学习热情，加深对规章制度的理解，两家联社还在今年8月份组织下辖信用社开展了“内控与合规”知识竞赛，10月又组织全辖在岗员工开展了“内控与合规”考试。二是结合制订的“培训计划”，有步骤、分层次地组织开展好各类培训。如北仑联社，邀请市办相关负责人开设内部控制与监管评级专题讲座；聘请专级讲师开展了反腐倡廉教育培训、国内外经济金融形势、市场拓展与内部管理等讲座；开办经济资本管理讲座；对“三法一指引”反复进行了7期培训；另外还组织人员参加了省联社“内控与合规”大讲堂视频讲座2期，已累计培训千余人次。同时各职能科室也按条线组织开展业务培训，如丰收卡培训、小额保证保险贷款业务培训等等。（四）认真开展各项检查，全面防范各类风险一是开展各类检查，不断完善风险防控体系。如北仑联社，至报告日，各职能科室按条线完成专项检查项目37个。其中内审部门完成内控评价、不良贷款专项审计、经济责任审计、计算机辅助审计等项目19个；信贷管理部门开展了对新增集团的关联企业非现场检查、信贷管理系统信息录入完整性检查、贷款质量检查、小额丰收贷款卡等项目；财务部门完成应收应付、固定资产等合规性检查；会计部门完成银企对帐情况检查、会计管理工作大检查、计算机信息安全等项目；业务部门完成atm机运行情况检查；人事监察部门完成“四项”制度执行情况检查、文明规范服务自查等项目3个；安保部门完成运钞押运交接专项检查等等。对检查查处的问题，检查部门及时下发了整改意见要求信用社限期整改。至20XX年10月底已累计检查机构网点179个第2页共5页次，发现问题128个。二是加强对员工的教育，管好自己的人。如镇海联社，高度重视员工行为动态。首先，强化日常监督与定期排查分析，正常开展谈心谈话、及时记载员工行为台账等方式，加强对员工行为的日常监督管理。至目前，各社、部开展员工谈心谈话115人次，建立重要岗位员工行为台账231本。其次，各社、部坚持每半年对辖内全...
