资产管理部现有业务流程有关的问题汇报第一部分业务流程中需要解决的问题一、从部门内部角度看反映的问题1、资产管理业务管理办法中的业务规则还应进一步细化。还缺乏统一的组织协调，缺乏从需求调研、产品设计到业务推广等系统的营销流程；2、资产管理业务流程中各项业务的衔接，如研究工作如何与部门的其他业务工作，如与客户服务工作有机结合起来，研究推荐工作和投资交易工作如何更好地互动反馈，这些问题都需要改进；3、资产管理总部三个管理部在研究工作的协调组织、信息共享方面需要加强；4、随着委托资产规模的扩大和金融创新品种的不断出现，资产管理研究工作急需在数量化研究、金融新产品、新业务的研究方面充实力量，加强培训并引进国外先进的研究体系；5、客户工作方面，客户资料不全面，与客户沟通不经常，造成许多突发性的变动，以致影响投资工作的安排，需要改进；6、上海、北京、深圳三个资产管理分部单独设立营销小组，负责各自客户开发、维护，各部门按自己的营销策划开拓全国市场，各有侧重，但也存在资源重叠，业务交叉的问题；7、部门的培训体系还需进一步健全。如营销部缺乏专业的培训，业务素质提升较慢，相关业务人员对资产委托管理业务和相关的法律法规认识不足；8、三个资产管理分部之间未能实现除交易数据以外的其他数据共享，需要改进。上述问题均是资产管理总部自身可以解决的问题。目前资产管理总部在公司分管领导牵头下，正在与台湾捷鹏软件公司合作，开发一套先进的、与国际制度相接近的资产管理系统，届时将使公司的资产管理业务实现电子化、智能化规范化。以上出现的问题将在新的系统中一并加以解决。二、从公司角度看反映的问题（一）公司高层需要考虑的问题1、资产管理业务的定位与相应的绩效考评问题。资产管理业务应定位于收费型业务，赢利要求不宜过高。2、资产管理业务中的政策、市场与法律风险。由于证券法、公司法以及信托法中对资产管理业务均没有明确的阐述，给资产管理业务带来了较大的政策风险。对委托资金的投资还未建立相应的风险预警机制，对市场风险的防范能力还有待增强。此外还存在因客户委托资金不合规合法而带来的法律风险，以及其他如信誉风险等；3、资源共享与业务合作的机制尚未真正健全。企业内部价值链和成本核算机制未完善，有偿服务与无偿服务未作合理的区分，如营业部与总部业务部门合作开发客户的利益共享问题、研究所对业务部门的支持哪些应该是无偿的、哪些应是有偿的。4、对于部门间协作项目，多部门主动策划、创造业务机会的协作项目较少，而被动地、任务式地应付的协作项目较多。资产委托管理总部在与固定收益证券总部、企业融资总部、研究所等部门以及与营业部合作时应采取怎样的方式，如何配合，建立怎样的有效机制，避免各自为政的情况，这些问题都亟待解决。（二）与信息技术部之间存在的问题目前信息技术方面对资产管理业务工作的支持还较薄弱，在日常操作中存在风险，表现为：1、大量使用营业部的有形席位，营业部无形席位不联网，造成交易效率低下，交易风险增大；2、交易指令人工化，容易造成权责不清；3、电脑系统缺乏交易风险控制功能、客户管理功能和手工替代功能。4、报表报送通过NOTES网，安全性并不高，存在风险。（三）与财务部、清算部之间存在的问题1、交易系统中的交易数据未能与财务部在总帐层次上共享，交易数据传递全部人工处理，未实现自动化，易造成疏漏和差错；2、客户委托资产到期清算流程效率不高，先签报再办理划款手续，往往费时两三天，需要简化手续提高效率；3、资产管理业务中所涉及到的清算工作，尚需规范清算流程，加强清算管理，防范风险。资产管理业务中交易资金的结算、调拨效率不高难以及时满足客户随时提取资金的需求，需要改进。（四）与营业部之间存在的问题1、委托资金在营业部交易的安全性有待提高，委托资产管理的标准业务流程中对涉及营业部部分的职责无明确要求，以至于各个营业部都按照自己的理解来操作，并且部分营业部的配合比较差，有的营业部要缺乏保密意识；2、有关政策发布没有权威性，各分部口径不完全一致，营业部缺乏统一指导，造成许多令出不行，各...
