业务核算与操作基本规定VIP专享VIP免费

第1页共26页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共26页更多企业学院：《中小企业管理全能版》183套讲座+89700份资料《总经理、高层管理》49套讲座+16388份资料《中层管理学院》46套讲座+6020份资料《国学智慧、易经》46套讲座《人力资源学院》56套讲座+27123份资料《各阶段员工培训学院》77套讲座+324份资料第2页共26页第1页共26页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共26页《员工管理企业学院》67套讲座+8720份资料《工厂生产管理学院》52套讲座+13920份资料《财务管理学院》53套讲座+17945份资料《销售经理学院》56套讲座+14350份资料《销售人员培训学院》72套讲座+4879份资料更多企业学院：《中小企业管理全能版》183套讲座+89700份资料《总经理、高层管理》49套讲座+16388份资料《中层管理学院》46套讲座+6020份资料《国学智慧、易经》46套讲座《人力资源学院》56套讲座+27123份资料《各阶段员工培训学院》77套讲座+324份资料《员工管理企业学院》67套讲座+8720份资料《工厂生产管理学院》52套讲座+13920份资料第3页共26页第2页共26页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共26页《财务管理学院》53套讲座+17945份资料《销售经理学院》56套讲座+14350份资料《销售人员培训学院》72套讲座+4879份资料第一章业务基本规定修订说明：1.第一节业务核算基本规定（1）因允许对柜员凭证箱设置日结复点概率，日终时提示复点的，才需要双人清点，故将卡/折/单等空白重要凭证日终双人清点的规定，修改为日终清点。（2）明确工作调动办理交接时，交接双方和监交人应在“工作交接登记簿”上签字确认。（3）将银行发生内部转账业务时，由经办人员填制转账借方、贷方各一联修改为填制借方、贷方传票，凭以登记有关账务。（4）增加客户填写银行凭证，可使用签字笔填写。（5）因事后监督实现影像系统，因此删除错账冲正传票日终送事后监督的规定。2.根据《会计综合业务基本规定》（第一版）中“个人银行业务通存通兑”的规定，调整表述方式后，纳入“第二节通存通兑基本规定”。3.第三节业务操作的基本规定（1）删除了班前准备中“对ATM、自助存款机、循环机等自助设施进行检测和校验”的规定，纳入自助设备管理的章节详细规定。（2）明确对于故障或损坏的机具应按《操作规程》第十章“自助银行及自助设备管理”的“日常维护管理”的规定处理。将“业务人员对故障或损坏的机具设备做好停用标记”更改为不能显示停用提示的，放置停用标识。（3）根据《关于启用指纹识别系统并印发<招商银行用户指纹识别系统管理办法>的通知》（招银发[2009]229号）规定，删除业务人员班前准备好“操作权限卡”的要求。（4）根据《关于印发<招商银行营业厅服务管理办法>的通知》（招第4页共26页第3页共26页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共26页银发[2006]355）规定大堂经理营业前需“检查利率牌、外汇牌、查询机的信息及自助设备广告信息是否正确”的规定，删除储蓄主管、临柜人员班前“检查利率牌与自助查询终端上显示的各项利率是否一致”的要求。（5）根据《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发[2008]391号），修改大额存取现业务的规定。同时，增加“办理业务时，凡根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等监管机构规定需要进行客户身份识别的，应按相关政策规定对客户身份进行识别确保客户身份的真实性”的要求。（6）增加“无特别规定的，在履行对客户身份信息的登记工作过程中，对于相关业务需要填写的凭证、单据或留存的身份证件上能获取的信息可不必重复登记。”的规定。（7）根据总行法律与合规部评审意见，修改十周岁以上、十六周岁以下未成年人可自行办理开户业务的规定，删除其他无民事行为能力人、其他限制民事行为能力人的描述。（8）补充支取方式为“凭图章印鉴交易”的户口办理取款业务，加盖印鉴的规定。（9）增加业务生成现金单或挂账单时的处理规定。（10）依据《关于重新明确零售银行柜面相关业务审批制度的通知》（招...