中国银行银企对帐 VIP专享VIP免费

中国银行银企对帐篇一：银企对帐工作中的征询题和建议银企对帐工作中的征询题和建议近日，各家媒体先后报道了中国银行哈尔滨河松街支行诈骗案一事，案发的一个主要缘故是企业与银行对帐不及时，由此可见银企对帐对加强银企双方互相监视，维护结算纪律，防范案件事故的发生，起着特别重要的作用。但在实际工作中，银企对帐仍然存在一些征询题，造成了部分企业对帐无法落实，为此，笔者同工行、商行、交行等部分会计前台工作人员进展了一次讨论和交流，觉察银企对帐中普遍存在以下几点征询题：1、部分企业不注重，出于对银行的信任，特别少和银行主动对帐。特别是一些大型企业，主管领导特别少把银企对帐纳入到财务人员工作考核当中来。再确实是个体企业和承包企业，根本不注重银行所要求的对帐工作，尤其是无贷户，关于他们来说，资金放到银行就象放进了保险箱。2、部分企业财会人员素养低。由于部分企业都是家族企业，所用财务人员都是亲属，根本没有财务知识，也就无对帐认识，有时征询征询余额对了就了事，把年末对帐盖章看成是银行工作，视为与其无关的“软性”任务，甚至有的企业财会人员更视为多此一举，从而造成与银行对帐消极，能拖那么拖。3、空壳企业多，也是对帐工作的难点。我们分理处就有一个企业，由于税务机关要求其必须到银行开户，才为其办理税务登记，企业按银行要求开好帐户后，从没有用过帐户，最后连留下的号都是空号，如此的企业有的是为了用企业名称做掩护，全部用现金做买卖因此开户后成了空壳企业，对帐更无从谈起。4、企业已经注销，但帐户还在。随着市场经济不断开展，部分企业在关、停、并轨时，不按规定到银行办理销户等相关手续，致使银行对帐时找不到单位。5、企业多头开户，不使用的帐户多。由于银行揽存的需要，部分企业在银行开户用过一段时间后，到它行再开户，留下帐户余额几百元甚至十几元，由于面子关系既不来销户，又不来存款，对帐又找不到人。6、企业财会人员的频繁更换。由于部分企业财会人员经常调整，交接不清，构成一任会计一摊帐，上下任不衔接，造成现任财会人员根本不配合银行对帐。7、为了留住客户，迁就客户，对帐迟迟不到位。银行揽存难，怕阻碍客户，有为难情绪，主要是对遥远地区、遥远单位，苦于人力、物力等客观要素制约，企业因对帐正确，没有及时到银行对帐盖章，造成银行对帐回单无法收回。针对以上实际工作中遇到的种种征询题，我们认为应该从以下几个方面施行对策：1、关于上次对帐至今没有发生业务达一年的，且无法通知的帐户，特别是找不到下落的停、撤消等企业，应每年进展一次清理，写出详细缘故，专人专夹保管，实在防范经济案件发生。2、利用网络，实行电子对帐。如今电子银行已不在是新兴事物，特别是我行正在推行个人帐户短信效劳，应该扩大范围，早日将对公帐户纳入到银行业务中来，如北京工行开展的寻呼银行，实行银企对帐既有保密性，又方便了企业。3、加强银企合作，加大对银企对帐工作的宣传力度。作为银行应该定期开展银企座谈会，最好年初召开企业财务人员座谈会，一方面听取企业的建篇二：中国银行电子对账系统用户手册中国银行电子对账系统用户手册--企业端更新日期：2005-06-27TOC\o1-3\h\zHYPERLINK\l_Toc1082760581.引言_Toc108276058\h2HYPERLINK\l_Toc1082760591.1.\h2HYPERLINK\l_Toc1082760601.2.GEREF_Toc108276060\h2HYPERLINK\l_Toc1082760611.3.\h2HYPERLINK\l_Toc1082760622.操作指导HYPERLINK\l_Toc1082760632.1.\h4HYPERLINK\l_Toc1082760642.2.\h4HYPERLINK\l_Toc1082760652.3.\h6HYPERLINK\l_Toc1082760662.3.1.增加用户\h6PAGEREF_Toc108276066用户治理PAGEREF_Toc108276065系统主页面PAGEREF_Toc108276064PAGEREF_Toc108276062\h4PAGEREF_Toc108276063运转环境PAGEREF_Toc108276061名词解释PA编写目的PAGEREF_Toc108276059PAGEREF客户登录HYPERLINK\l_Toc1082760672.3.2.修正用户材料PAGEREF_Toc108276067\h7PAGEREF_Toc108276068HYPERLINK\l_Toc1082760682.3.3.删除用户\h8HYPERLINK\l_Toc1082760692.3.4.用户解锁PAGEREF_Toc108276069\h8HYPERLINK\l_Toc1082760702.3.5.PAGEREF_...