黄金六问及保险小故事课件目录CONTENTS•黄金六问•保险小故事•保险知识普及•保险与财务规划•常见保险问题解答01黄金六问问收入总结词了解客户的收入状况，包括工资、奖金、投资收益等，是制定保险计划的重要基础。详细描述在制定保险计划时，了解客户的收入状况是至关重要的。通过询问客户的收入情况，可以评估客户的风险承受能力和预算，从而为其推荐适合的保险产品。同时，了解客户的收入状况也有助于预测未来的收入变化，以便及时调整保险计划。问支出总结词了解客户的支出状况，包括日常生活开支、贷款还款、其他债务等，有助于合理规划保险方案。详细描述客户的支出状况直接影响到其财务状况和保险需求。通过询问客户的支出情况，可以了解客户的经济压力和负担，从而为其推荐适合的保险产品。同时，了解客户的支出状况也有助于优化保险方案的预算，提高方案的可行性。问保障总结词详细描述了解客户已有的保障情况，如社保、商业保险等，有助于避免重复保障和资源浪费。在制定保险计划时，了解客户已有的保障情况是非常必要的。通过询问客户是否已有社保、商业保险等保障措施，可以避免重复保障和资源浪费，提高保险计划的合理性和有效性。同时，了解客户已有的保障情况也有助于发现潜在的保障缺口，为客户提供更加全面的保障方案。VS问预算总结词了解客户的预算限制，有助于制定符合客户财务状况的保险计划。详细描述客户的预算限制是制定保险计划时必须考虑的因素之一。通过询问客户的预算限制，可以为其推荐适合的保险产品，并确保保险计划的可行性和可实施性。同时，了解客户的预算限制也有助于优化保险方案的性价比，提高客户的满意度和信任度。问投资总结词详细描述了解客户的投资状况和风险偏好，有助于为其推荐适合的保险产品或投资组合。客户的投资状况和风险偏好是制定保险计划时需要考虑的重要因素之一。通过询问客户是否有其他投资和风险偏好，可以为其推荐适合的保险产品或投资组合，实现保险与投资的有机结合。同时，了解客户的投资状况和风险偏好也有助于提高客户对保险计划的认同感和满意度。问负债总结词了解客户的负债状况，如房贷、车贷、信用卡欠款等，有助于为其推荐适合的保险产品以降低财务风险。详细描述客户的负债状况是制定保险计划时必须考虑的因素之一。通过询问客户的负债状况，可以为其推荐适合的保险产品，如定期寿险、意外险等，以降低财务风险和保障家庭财务安全。同时，了解客户的负债状况也有助于优化保险方案的预算和保障范围，提高方案的可行性和有效性。02保险小故事故事一：意外保险的必要性总结词详细描述通过一个因意外失去家庭支柱的案例，强调意外保险在应对突发情况中的重要性。李先生是家里的顶梁柱，因一场意外事故不幸离世，给家庭带来了巨大的经济和精神压力。如果李先生提前购买了意外保险，家人就能得到一定的经济赔偿，减轻负担。这个故事突出了意外保险在为家庭提供经济保障方面的重要性。故事二：长期保险的智慧总结词通过一个购买长期保险的老人案例，讲述长期保险在养老和疾病风险防范方面的优势。详细描述一位老人在年轻时购买了长期保险，随着年龄的增长，他逐渐体会到了这份保险的价值。在面临养老和疾病风险时，这份保险为他提供了经济保障，减轻了家庭负担。这个故事展现了长期保险在规划未来生活中的智慧。故事三：保险在家庭财务规划中的作用总结词通过一个中产家庭的综合保险规划案例，阐述保险在家庭财务规划中的关键作用。详细描述一个中产家庭通过合理的保险规划，为家庭成员提供了全面的保障。在面临突发状况时，这些保险能够为他们提供经济支持，确保家庭财务的稳定。这个故事强调了保险在家庭财务规划中的不可或缺的地位。03保险知识普及保险的基本概念保险是一种风险管理方式，通过分散风险和分摊损失来提供经济保障。保险的目的是在被保险人遭受损失时，为其提供经济补偿或保障其生活稳定。保险合同是保险人和被保险人之间的法律协议，规定了双方的权利和义务。保险的种类和功能人身保险财产保险责任保险信用保险为被保险人的生命和身为被保险人的财产和利益提供保障，包括车险、房屋险、货物运输...
