中国金融风险案例每月精解VIP免费

中国金融风险案例每月精解CHINAFINACIALRISKCASESMONTHLY2008年10月号北京银联信信息咨询中心提供合俊集团两玩具工厂倒闭，银行应警惕代工企业风险银行疏忽致存款被假身份证冒领，身份证审核应重视深圳市某银行协助执行不力被罚3万元一起银行安保服务外包纠纷案例及其启示银行卡实行全面收费，银行服务收费的合法性引争议英国诺森罗克银行挤兑事件回顾与透视委托贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款461万元北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理农行哈尔滨太平支行柜员识破1000万元假印鉴诈骗央行开展“天网行动”，第6例洗钱案成功宣判核心案例详解：龙头企业频陷困境，银行信贷集中风险加剧本期目录第一篇：核心案例详解.............................................................................................4一、龙头企业频频陷困境，银行信贷集中风险加剧........................................................4【事件回放】华联三鑫陷危机，引爆44.56亿银行贷款风险...........................4【事件反思】龙头企业频陷困境，凸显银行信贷集中风险..............................1【定义简析】信贷集中风险的界定及类型........................................................1【他山之石】国际银行业信贷集中风险管理的典型案例分析...........................2【现状分析】我国银行信贷集中情况及其风险管理现状..................................4【风险防范】防范信贷集中风险的策略建议....................................................5第二篇：重点案例评析.............................................................................................8二、合俊集团两玩具工厂倒闭，代工企业风险显现........................................................8【事件概述】合俊集团两玩具工厂倒闭...........................................................8【事件分析】合俊集团玩具工厂倒闭的原因分析.............................................8【风险提示】合俊集团两工厂倒闭，反映我国玩具出口形势严峻...................9【延伸阅读】代工企业受金融危机影响最大....................................................9三、中国金属旗下钢铁公司破产，隐现国际信用证业务风险.......................................12【事件回顾】破产消息事发突然....................................................................12【事件分析】两工厂破产原因分析................................................................12【事件警示】警示高端钢材市场风险.............................................................14【延伸阅读】科弘破产凸显商业银行国际信用证风险...................................15【风险防范】商业银行国际信用证风险及其防范...........................................16四、银行疏忽导致存款被假身份证冒领，身份证审核应引重视...................................19【案件回放】存款被假身份证冒领，客户状告银行疏忽................................19【案件焦点】银行负有对身份证的审核义务..................................................19【风险提示】银行应该对身份证审核问题引起足够重视................................21【案件启示】银行业务中反假身份证的对策..................................................21五、深圳市某银行因协助法院执行不力被罚3万元......................................................23【案件回放】协助执行中，银行未全面提供账户信息并采取冻结行为..........23【案件启示】银行应防范在协助执行中所引出的各类法律风险.....................24【防范措施】银行应高度重视协助执行工作，避免卷入不必要的纠纷..........26六、银行卡网上购物透支案例揭示电子银行业务风险................................