中国金融风险案例每月精解CHINAFINACIALRISKCASESMONTHLY2008年10月号北京银联信信息咨询中心提供合俊集团两玩具工厂倒闭,银行应警惕代工企业风险银行疏忽致存款被假身份证冒领,身份证审核应重视深圳市某银行协助执行不力被罚3万元一起银行安保服务外包纠纷案例及其启示银行卡实行全面收费,银行服务收费的合法性引争议英国诺森罗克银行挤兑事件回顾与透视委托贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款461万元北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理农行哈尔滨太平支行柜员识破1000万元假印鉴诈骗央行开展“天网行动”,第6例洗钱案成功宣判核心案例详解:龙头企业频陷困境,银行信贷集中风险加剧本期目录第一篇:核心案例详解.............................................................................................4一、龙头企业频频陷困境,银行信贷集中风险加剧........................................................4【事件回放】华联三鑫陷危机,引爆44.56亿银行贷款风险...........................4【事件反思】龙头企业频陷困境,凸显银行信贷集中风险..............................1【定义简析】信贷集中风险的界定及类型........................................................1【他山之石】国际银行业信贷集中风险管理的典型案例分析...........................2【现状分析】我国银行信贷集中情况及其风险管理现状..................................4【风险防范】防范信贷集中风险的策略建议....................................................5第二篇:重点案例评析.............................................................................................8二、合俊集团两玩具工厂倒闭,代工企业风险显现........................................................8【事件概述】合俊集团两玩具工厂倒闭...........................................................8【事件分析】合俊集团玩具工厂倒闭的原因分析.............................................8【风险提示】合俊集团两工厂倒闭,反映我国玩具出口形势严峻...................9【延伸阅读】代工企业受金融危机影响最大....................................................9三、中国金属旗下钢铁公司破产,隐现国际信用证业务风险.......................................12【事件回顾】破产消息事发突然....................................................................12【事件分析】两工厂破产原因分析................................................................12【事件警示】警示高端钢材市场风险.............................................................14【延伸阅读】科弘破产凸显商业银行国际信用证风险...................................15【风险防范】商业银行国际信用证风险及其防范...........................................16四、银行疏忽导致存款被假身份证冒领,身份证审核应引重视...................................19【案件回放】存款被假身份证冒领,客户状告银行疏忽................................19【案件焦点】银行负有对身份证的审核义务..................................................19【风险提示】银行应该对身份证审核问题引起足够重视................................21【案件启示】银行业务中反假身份证的对策..................................................21五、深圳市某银行因协助法院执行不力被罚3万元......................................................23【案件回放】协助执行中,银行未全面提供账户信息并采取冻结行为..........23【案件启示】银行应防范在协助执行中所引出的各类法律风险.....................24【防范措施】银行应高度重视协助执行工作,避免卷入不必要的纠纷..........26六、银行卡网上购物透支案例揭示电子银行业务风险................................