银行机构优化账户服务应知应会知识测试VIP免费

银行机构优化账户服务应知应会知识测试--判断题--1.个人或企业开立银行账户，银行应在落实银行账户实名制和反洗钱工作要求的前提下，实现“应开尽开”。[判断题]对(正确答案)错2.银行应优化企业开户流程，提升开户效率，实现“只跑一次，一天办结，即开即用”。[判断题]对(正确答案)错3.异地户籍客户不能仅凭身份证件开立个人银行账户，还需提供其他辅助证明材料。[单选题]对错(正确答案)4.客户开立个人银行账户，银行不得将除身份证件之外的任何辅助证明资料（例如社保缴纳证明、在岗在校证明、单位介绍信、毕业证书、水、电、煤缴费凭证等）作为开户必要条件。在为客户开立账户后，可根据其他材料信息动态调整账户功能。[判断题]对(正确答案)错5.银行应按照“风险为本”原则，建立银行账户分类分级管理体系，针对不同客户类型及风险特征设定不同账户功能并动态调整，满足客户生产、经营、生活等需要。[判断题]对(正确答案)错6.银行应根据客户需求，为客户推荐Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类不同类型账户，但不得拒绝为客户开立Ⅰ类账户，应根据获取的信息对客户进行分类分级，提供相应的账户服务。[判断题]对(正确答案)错7.为解决小微企业开户难问题，银行应积极推行简易开户服务。在审核小微企业开户资料后，经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行结算账户，满足小微企业开业需求。[判断题]对(正确答案)错8.根据《银行账户分类分级及风险评估管理指引》，高风险客户原则上只开通柜面业务，客户确有需要提出非柜面业务申请的，银行可暂时提供日累计不超过5000元非柜面借方业务额度。[判断题]对错(正确答案)9.根据《银行账户分类分级及风险评估管理指引》，针对中风险客户，应在开户后1个月内完成客户尽职调查工作，合理调整客户账户服务功能，满足客户正常合理的银行账户服务需求。[判断题]对错(正确答案)10.银行机构应为客户提供电话、网络等渠道预约开户服务，营业网点需配备账户服务专员。对于客户发起的开户预约咨询，应及时予以响应答复，并提前告知客户开户流程及所需资料。[判断题]对(正确答案)错--单选题--11.若接到客户咨询：“我从外地来的可以开卡吗”，怎样答复比较合适？（）[单选题]您身份证是外地的吗？开卡用途是什么？若无法提供相关资料无法开户。异地开户需要辅助证件，例如租房合同、工作证明等。可以的，请您携带身份证件开户。按照要求，若您首次与我行建立业务关系，在未完成尽职调查前，暂不能为您开通电子银行业务，若您确需开通电子银行业务，我行只能暂时开通日累计不超过5000元非柜面借方业务额度的电子银行业务，我行将在开户后3个月内根据账户使用情况适当调整电子银行业务额度，请您理解。(正确答案)异地身份证需要去派出所开立暂住证。12.根据自治区政府关于优化营商环境相关工作要求，企业申请开立银行结算账户，银行应自（）起，（）个工作日内完成开户？[单选题]企业预约申请之日，1企业预约申请之日，3柜面受理，1(正确答案)柜面受理，313.经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（卡）的单位和个人及相关组织者属于哪一类客户？（）[单选题]禁止类客户限制类客户(正确答案)高风险客户中风险客户14.针对存量客户，在业务关系存续期间应对客户分类分级进行动态管理，必要时应重新评估客户风险等级，动态调整客户分类分级。限制类客户、高风险客户、中风险客户、低风险客户重新评估期限最长分别不超过多久？[单选题]3个月，6个月，12个月，3年12个月，6个月，3个月，3年(正确答案)6个月，6个月，12个月，3年12个月，3个月，6个月，3年15.根据《银行账户分类分级及风险评估管理指引》，代理开户且银行未完成尽职调查的客户属于哪一类客户？（）[单选题]限制类客户高风险类中风险类(正确答案)低风险类--多选题--16.针对银行开户服务，应坚持以下哪些原则？（）符合银行账户实名制规定(正确答案)实现“应开尽开”(正确答案)一次办结，即开即用(正确答案)落实账户分类分级管理(正确答案)落实反洗钱相关工作要求(正确答案)17.在银行账户“应开尽开”的过程中，下列做法正确的有？（）除有效身份证件外，不得询问其他相关信息。...