第1页共7页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共7页现代家庭理财（提高篇）课程背景21世纪将是中国的世纪，进入21世纪以来中国GDP增长居于世界前列，国家的富强也使得居民越来越富裕。居民理财的意识逐渐觉醒，但是随着时间的推移，各个金融机构发行的理财产品越来越多，理财产品的设计也越来越专业化，这给大多数居民进行家庭理财带来了不小的困难。为了让居民更加清楚的了解银行理财、债券、基金、股票、信托、保险等各个类型的金融产品的差异性和收益风险情况，我们将社区教育和投资者教育相结合，重点推出现代家庭理财提高篇，帮助居民更加科学、理性、安全的理财，轻松的生活。一、课程的性质、对象与目标（一）课程性质本课程属于上海社区教育课程体系的生活与休闲篇家庭理财类，本课程是一门实践性和实用性都很强的课程，重点介绍银行理财、债券、基金、股票等不同的投资品种和投资方式，以实用性为主。它是家庭理财类社区教育课程中的提高篇。总课时建议为24课时。（二）课程对象本课程适用于所有对家庭理财感兴趣的居民，特别是已经投资和准备投资的居民。（三）课程目标1．帮助居民投资者学习金融基础知识，了解各种不同金融产品的风险收益状况。2．帮助居民安全、理性、科学的选择适合自己的金融产品，实现居民家庭财产的保值增值，构建家庭的财务安全体系。3．帮助提高居民投资者理财的水平，丰富居民的精神文化生活，维护金融稳定。二、教学内容与要求第一单元总论本单元教学内容与要求：本单元是本课程的开篇，首先使学员树立正确的投资理财观念，使学员初步了解家庭理财一般会涉及的银行理财、债券、基金、股票等不同的投资品种和投资方式，使学员初步了解各个产品之间的风险收益差异。健康、科学的投资理财观第2页共7页第1页共7页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共7页各种理财方式概要各种理财方式的收益风险差异教学组织建议：通过多媒体教学课件，运用贴近居民生活的详实的数据和实际案例，结合投资理财的专业知识和理念，理论与实践相结合，激发学员的学习兴趣。课堂中可以采用与社区学员相互交流的方式，通过剖析学员自身在投资理财过程中遇到的问题，让所有学员感同身受的理解到正确的理财观念，了解不同投资品种和投资方式的差异。学习指导和建议：建议学员课前将自己和亲朋好友投资过的产品认真了解，将大家在投资过程中遇到的问题整理一下，在课中与教师交流，通过互动答疑的方式加强大家的学习和理解。教学时数建议：2课时第二单元银行理财本单元教学内容与要求：本单元要使学员了解银行理财中的储蓄理财和各种银行理财产品，并深入了解现在的各种不同银行理财产品的设计原理和风险收益情况，使学员了解银行卡理财的知识，了解外币理财的知识，最后使学员重点了解中国银行业的发展现状和未来发展趋势。储蓄理财银行理财产品银行理财产品的设计和风险收益状况银行卡理财和外币理财中国银行业的发展趋势分析教学组织建议：利用幻灯材料，让学员了解所学的内容，列举大量的实例，由浅入深的介绍银行理财的知识，结合居民平时在银行中遇到的各种问题，在解答的过程中学习提高。准备最新的详实的数据，让学员了解储蓄、银行理财的风险收益情况。学习指导和建议：建议学员课后到自己开户行了解各种银行储蓄和理财的信息，认真分析对比。多与银第3页共7页第2页共7页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共7页行内的专业人士交流，深入了解，在投资前三思而后行，多看，多学。教学时数建议：4课时第三单元债券理财本单元教学内容与要求：使学员了解债券的定义和特征等基础知识。要使学员了解债券的分类，了解债券的不同种类的风险收益情况，重点了解居民投资者参与较多的国债、企业债、可转换债券、分离式交易可转债等实用性内容。要使学员学了解债券是如何发行的，债券市场的分类和各级市场的特征。使学员了解债券投资会面临的风险和风险防范，使学员了解债券投资的特征，收益和投资原则，使学员了解债券投资具体的操作要点。使学员了解在不...
