信用社合规手册-货币市场分册VIP免费

第1页共51页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共51页货币市场分册目录第一章拆借市场业务操作实务第一节拆借市场业务简介第二节网上拆借业务操作规程第三节网下拆借业务操作规程第二章债券市场业务操作实务第一节债券市场业务简介第二节债券承销业务操作规程第三节债券分销业务操作规程第四节债券买卖业务操作规程第五节质押式回购业务操作规程第六节买断式回购业务操作规程第三章票据市场业务操作实务第一节票据市场业务简介第二节票据转贴现转入业务操作规程第三节票据转贴现转出业务操作规程第2页共51页第1页共51页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共51页第一章拆借市场业务操作实务第一节拆借市场业务简介一、拆借市场业务类型按照交易方式划分，拆借市场业务分为网上拆借业务和网下拆借业务。其中，通过交易系统进行的拆借业务称为网上拆借业务；不通过交易系统而采用直接签定合同的方式进行的拆借业务称为网下拆借业务。网下拆借业务必须通过中国人民银行分支机构的拆借备案系统进行鉴证备案。按照资金方向划分，拆借市场业务分为同业拆借拆入业务和同业拆借拆出业务。通过对外拆入资金付出资金成本而办理的拆借业务称为同业拆借拆入业务；通过对外拆出资金从而获取收益而办理的拆借业务称为同业拆借拆出业务。二、拆借业务基本规定（一）主体限定农村信用合作社申请加入同业拆借市场应以县联社（含县级农合行、农商行）为单位，经当地人民银行中心支行初审后，报上一级人民银行分行审批。获得批准的县联社应以法人为单位开展同业拆借业务，其分支机构不得从事同业拆借。未经人民银行批准进入同业拆借市场的联社，不得从事同业拆借。（二）交易方式限定第3页共51页第2页共51页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共51页全国银行间同业拆借市场成员之间只能通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行拆借交易。（三）用途限定农村信用社的拆出资金限于缴足存款准备金、留足备付金和归还人民银行到期贷款之后的闲置资金；拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸不足和解决临时性周转资金的需要。（四）期限限定农村信用社拆入资金的最长期限为1年，拆出资金期限不得超过对手方的最长拆入资金期限；同业拆借资金应到期归还，不得展期或变相展期。（五）额度限定农村信用合作社县级联合社的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过本机构各项存款余额的8%。第4页共51页第3页共51页销记台账业务发起业务审查与审批事中风险审查网上交易资金汇划审批账务核算和资金清算登记台账拆借资金到期编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共51页第二节网上拆借业务操作规程一、操作规程（一）流程图（二）流程说明第5页共51页第4页共51页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共51页1．业务发起。前台交易员按照业务运作方案或操作策略，依据资产负债比例管理的有关规定及本单位资金状况、市场信息等情况，在市场上联系交易对手方，在对金额、利率、期限等进行初步商洽后，填制《山东省农村信用社网上（网下）信用拆借业务报批单》（以下简称报批单），并签字确认。2．业务审查与审批。风险控制员根据前台提交的报批单对拆借利率、期限、金额、对手方受信额度等进行合规性风险性审查，并在报批单上签注相关意见后退还前台交易员，交易员按业务审批权限逐级上报有权人签批。3．网上交易。前台交易员根据报批单录入信用拆出（入）报价要素，发送公开报价或对话报价，与对手方达成一致并成交后,前台交易员打印“信用拆出（入）成交通知单”（以下简称成交单）一式三份，由交易员签字确认后连同报批单提交风险控制员。一份由前台留存并凭以记载业务台账，另外两份交后台记账，做查收（划拨）资金依据。4．事中风险审查。风险控制员审查报批单的合规性和有效性，并核对报批单和成交单要素的一致性，审核无误，在成交单上签字确认后将报批单和成交单退还前台。5．资金汇划审批。对于信用拆出业务，由后台人员根据报批单、成交单办理资...