第三章商业银⾏资本⾦管理第三章商业银⾏资本⾦管理⼀、填空1、商业银⾏的资本⾦包括（）、（）、（）、（）等四个部分。2、银⾏的资本⾦来源分为内部和外部两部分。外部筹资是指通过发⾏（）、（）和（）的⽅式募集资⾦；内部筹资是指通过（）和（）⽅式留存盈余资⾦。3、银⾏通过发⾏（）和（）形成的资本是股份制商业银⾏最基本最稳定的资本。4、商业银⾏资本⾦中盈余包括（）和（）两部分；储备⾦包括（）和（）两部分。5、银⾏资本的充⾜性包含（）和（）两层含义。6、测定银⾏资本充⾜性的指标有（）、（）和（）。7、测定银⾏资本充⾜性的⽅法有（）和（）。8、1988年《巴塞尔协议》内容包括（）、（）、（）和（）四个部分。9、按照《巴塞尔协议》的要求，商业银⾏核⼼资本的充⾜率⾄少要达到（）。10、提⾼我国商业银⾏的资本充⾜率应从两⽅⾯⼊⼿：⼀是增加（）；⼆是减少（）。⼆、单选1、按照《巴塞尔协议》的要求，商业银⾏的资本充⾜率⾄少要达到（）。A、6%B、7%C、8%D、10%2、按照《巴塞尔协议》的要求，核⼼资本占总资本⽐重不得低于（）A、6%B、7%C、50%D、75%3、按照《巴塞尔协议》的要求，附属资本内普通贷款准备⾦不能⾼于风险资产的（）A、1.25%B、5%C、10%D、15%4、按照《巴塞尔协议》的要求，附属资本内次级长期债务的⾦额不得超过⼀级资本的（）A、6%B、7%C、50%D、75%5、1988年《巴塞尔协议》中资本⾦管理主要考虑（）风险。A、信⽤风险B、市场风险C、操作风险D、通货膨胀风险参考答案：三、多选1、下列各项中属于商业银⾏核⼼资本的是（）。A、股本B、盈余C、储备⾦D、债务资本2、下列各项中属于商业银⾏附属资本的是（）。A、长期⾦融债券B、未分配利润C、⼀般储备⾦D、未公开储备3、下列各项中属于商业银⾏内源资本的是（）。A、股本B、盈余C、储备⾦D、债务资本4、下列各项中属于商业银⾏外源资本的是（）。A长期⾦融债券B未分配利润C⼀般储备⾦D股本5、1988年《巴塞尔协议》的内容包括（）A统⼀资本⾦定义B确⽴风险加权资产的计算⽅法C确定商⾏资本充⾜率的⽬标值8%D市场约束6、新《巴塞尔协议》的主要内容包括（）A资本充⾜率的最低要求B监管当局的监管C市场纪律约束D国际联合监管7、《巴塞尔协议》对我国银⾏业的影响（）A平等基础上竞争B利于商业银⾏的风险控制C有利于监管当局对银⾏的监管D有利于国际化发展8、提⾼资本充⾜率的对策包括（）A增加留存盈余B发⾏股票和债券C降低贷款和投资风险D减少差错、事故和违法犯罪带来的损失参考答案：四、判断并说明理由1、商业银⾏资本⾦的构成与⼀般企业没有区别。2、商业银⾏资本的增加能降低银⾏经营的风险，因此资本越多越好。3、计算商业银⾏资本充⾜率时，不应该考虑表外项⽬对其影响。4、商业银⾏的资产规模越⼤，其风险越⼤，资本充⾜率就越低。五、名词解释1、核⼼资本2、附属资本3、外源资本4、内源资本5、银⾏资本充⾜性6、普通股7、优先股六、问答1、简述商业银⾏资本的构成及作⽤。2、商业银⾏发⾏普通股来筹集资本⾦有哪些优缺点？3、商业银⾏发⾏优先股来筹集资本⾦有哪些优缺点？4、商业银⾏发⾏债券来筹集资本⾦有哪些优缺点？5、简述商业银⾏资本⾦的功能。6、简述20世纪70年代美国综合分析法的内容。7、简述1988年《巴塞尔协议》内容。8、简述新《巴塞尔协议》内容。9、简述《巴塞尔协议》对国际银⾏业产⽣的重要意义。七、论述1、试述我国商业银⾏如何提⾼资本充⾜率。2、我国商业银⾏应对新资本协议的措施。
