2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共109题）1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD）A.上游犯罪范围不断扩大B.行为方式更为多样C.主观要件适当放宽D.责任追究更加严厉2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（ABCD）A.有严格的银行保密法B.有严格的公司保密法C.有宽松的金融规则D.有自由的公司法4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查5.下列属于高风险客户的有（AB）A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C.非盈利性事业单位D.自然人客户6.完整的“了解你的客户”措施包括（ABCD）A.客户接受政策（包括记录保存）B.验证客户身份C.对高风险账户实施持续监测D.风险管理7.以下说法正确的有（ABCD）A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同（ABC）A.中国银行业监督管理委员会B.中国证监监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会D.国家外汇管理局9.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（ABCD）A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约10.金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD）A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B.履行客户身份识别义务C.履行客户信息和交易记录保存义务D.履行识别并报告可疑金融交易的义务11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A.行政处罚权B.建议处分权C.责令停业整顿D.吊销经营许可证13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C.客户涉及可疑交易报告D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）A.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A.自然人B.法人C.受益人D.实际受益人16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ABCD）A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易...
