一、选择题：1.办理基金业务的有效身份证件包括()：A:护照B:临时身份证C:港澳台通行证D:回乡证2.我行投资者风险承受能力类型不包括：A:保本型B:收益型C:稳健型D:进取型3.我行对投资者风险承受能力的评估方法采用（）方式，销售人员应及时向基金投资者反馈评价结果。A:当面测评B:电话测评C:他人代理D:网上测评4.如客户拒绝参加风险评估，系统自动默认其风险承受能力为（）A:保守型B:未评定C:进取型D:积极进取型5.基金销售人员应及时跟踪自己所管理客户风险评估报告的到期日，并在到期前（）月内，主动通知投资者前来更新。A:1B:2C:3D:46.低风险等级的基金种类（）。A:保本型基金B:货币市场基金C:债券型基金D:保守配置型基金7.保守型投资者匹配()A:中风险等级产品B:偏低风险等级产品C:偏高风险等级D:低风险等级产品8.乌鲁木齐市商业银行办理开放式基金代销业务不包括（）A:签约B:解约C:冻结D：撤销登记9.基金代销业务中会计出纳部的职责不包括（）A:制定资金清算流程、会计核算规定、账户管理制度并监督实施；B:负责制定全行基金代销业务的反洗钱制度，统计反洗钱数据，并进行监督实施和检查；C:配合市场拓展部参与对代销网点的基金代销业务进行指导和检查；D:负责全行基金代销业务的日常管理、监督和检查10.个人投资者申请交易账户签约和（）须本人亲自办理，不得由他人代理。A:开立基金账户B:解约C:购买D:赎回11.基金代销业务销售适用性管理办法遵循如下指导原则不包括（）A:全面性B:客观性C:及时性D:公平性12.在基金产品销售前，本着()的原则，销售人员必须先对投资者的基本信息和风险承受能力进行调查和评估，并经投资者同意后才能进行产品推荐和销售。A:全面性B:客观性C:及时性D:了解客户13.稳健型投资者购买的与其风险等级不匹配的产品（）A:中风险等级产品B:偏低风险等级产品C:低风险等级产品D:偏高风险等级产品14.进取型投资者购买的与其风险等级不匹配的产品()A:高风险等级产品B:中风险等级产品C:偏低风险等级产品D:低风险等级产品；15.我行根据监管部门对基金管理人的监管意见，在确保基金管理人资质合格的基础上，主要从三个层次，对基金管理公司综合实力进行评价.其中不包括（）A:基本实力B:投资管理C:经营管理D:产品数量16.代销网点电脑系统运作异常的应急处理措施不包括（）A:立即报告总行科技部，同时查明原因，尽快修复B:不需要报告应急工作小组和总行市场拓展部C:暂停办理基金业务，并向客户做好解释工作D:可以应客户要求留下联系电话，等营业恢复后尽快通知客户，也可以引导客户到我行其他正常的业务渠道办理业务。17.我行基金产品风险评价综合考虑以下四个因素中不包括()A:基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B:基金的历史规模和持仓比例C：基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D:他行是否发售该基金产品18.基金市场引发的异常情况处理不对的做法（）A:会同当地公安、交通等管理部门，共同采取防范措施B:临时增开窗口和增加办理基金业务的人员以及增加维持秩序的保安人员，尽最大人力、物力保证基金业务的开展和网点的安全C:在接到上级通知后，按通知精神迅速向社会公告，向客户宣传、解释。D：要对此类异常现象作出快速反应，不需要报告总行市场拓展部。19.基金代销业务中人力资源不足的异常情况处理不对的做法（）A:在内部调配人员，保证基金业务的正常办理B:内部人员不够，要报告总行人力资源部临时增派人员或在各网点中统一调剂C:现较大面积的意外事故(如疫情、流行疾病等)情况，须及时报应急处理工作领导小组并请示总行行领导及相关部门D:不经批准可自行决定暂停办理基金业务，并向社会公告。20.我行基金代销业务应急处理措施的实施，应结合基金代销业务的特点和我行的实际情况，坚持四项原则其中不包括（）A:依法B:快速C:公开D:稳妥二、判断题：1.投资者可购买和自己风险承受能力相匹配的产品，不可以购买和自己风险承受能力不匹配的产品。2.投资者风险承受能力评估是产品销售的前提。3.我行投资者风险承受能力评估报告的有效期为两年。4..积极配置型基金为偏高风险等级的基金产品；5.基金销售时发生凭证已经用完的情况，必须立即报告总...
