2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选50题) VIP免费

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选50题）1、保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。A．客户身份识别B．大额和可疑交易报告C．可疑交易的分析D．洗钱风险评估2、保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户3、保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。A．101B.201C.202D．5054、客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人5、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（A）A．中止办理业务B．继续办理业务C．终止办理业务D．无需采取其他措施6、在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。A．资金来源B．经营活动C．资金用途D．经营状况7、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。A．5个工作日B．15日C．10个工作日D．10日8、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（B）。A．3年B．5年C．10年D．15年9、客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（A）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告A.银行B.保险公司C.保险公司和银行各自D.客户10、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（B）罚款。A．10万元以上50万元以下B．20万元以上50万元以下C．10万元以上20万元以下D．20万元以上30万元以下11、对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C）A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认；B.认为《执法检查事实认定书》所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见；C.检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认；D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。12、金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（C）。A.客户声音；B.客户相貌；C.客户交易的全貌；D.客户的言谈举止。13、金融机构报告的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测中心补正通知的（B）个工作日内补正。A.3；B.5；C.7；D.10。14、金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易。A.说明；B.完整记录；C.还原；D.足以重现。15、对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况，叫做（A）。A.全面检查；B.专项检查；C.行政调查；D.非现场检查。16、对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（B）个工作日内划分其风险等级。A.5；B.10；C.15；D.30。17、档案销毁时，应有（B）负责现场监销。A、一人B.两人C.三人D.四人18、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）A、立即采取冻结措施（不选）B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求C、立即提供客户的身份信息、D、立即体统客户的交易信息19、下述不属于金融机构应当保存的交易记录范围的是（D）A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、客户业务办理顺序号凭证20、下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（D)A金融机构从管理层到一般员工都应对内部控...