2022年反洗钱知识题库 VIP免费

2023年反洗钱知识题库1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《反洗钱法》，自（A）起施行。A.2007年1月1日B.2006年10月31日C.2007年3月1日D.2007年7月1日2、我国（B）最先规定了洗钱罪。A.修订后的新《宪法》B.修订后的新《刑法》C.修订后的《中国人民银行法》D.《金融机构反洗钱规定》3、金融机构反洗钱工作主管机构为（B）。A.银行监督管理委员会B.中国人民银行C.公安机关D.税务机关4、公司反洗钱工作的主要内容不包括（D）。A.客户身份识别B.可疑交易报告C.客户身份资料和交易记录保存D.认定合格投资者5、公司反洗钱兼职人员占公司全部反洗钱和洗钱风险管理人员的比例不得高于（A）。A.80％B.60％C.40％D.20％6、对于新建立业务关系的客户，各部门和分支机构应当在客户业务关系建立后的（B）个工作日内完成风险等级划分工作。A.5B.10C.15D.207、根据《客户身份识别和洗钱风险分类管理办法》，自（D）起，企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证停止使用，各分支机构应当提示企业及时更换新版营业执照。A.2017年10月1日B.2017年11月1日C.2017年12月31日D.2018年1月1日8、某客户风险等级划分分数为99分，属于哪个风险等级：（C）A.低风险B.中风险C.高风险D.禁入9、以下（B）风险等级客户，分支机构需要每月抽查，审查客户身份或交易行为是否存在异常。A.低风险B.中风险C.高风险D.禁入10、公司将反洗钱监控名单分为（D）。A.犯罪类名单；禁入类名单B.制裁类名单；高风险类名单C.禁入类名单；制裁类名单D.禁入类名单；高风险类名单11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）自（C）起施行。A.2017年1月1日B.2017年3月1日C.2017年7月1日D.2017年11月1日12、根据3号令，当日单笔或者累计交易（A）人民币以上（含）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，定性为大额交易。A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元13、根据3号令，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（D）报送大额交易和可疑交易报告。A、中国保监会B、中国银监会C、中国证监会D、中国反洗钱监测分析中心14、公司结合实际探索符合公司特点的可疑交易报告分析处理模式，各部门和分支机构应当建立可疑交易（B）人小组识别机制。A.2B.3C.4D.515、分支机构应当审慎关注客户可疑交易行为与交易，建立（D）岗位人员合作机制。A.前台、后台B.中台、后台C.前台、后台D.前、中、后台16、反洗钱系统预警的可疑信息，由分支机构（B）在系统中发起三方识别会签流程。A.合规岗B.反洗钱岗C.营业部经理D.柜台主管17、当客户其中一个账户或多账户触发可疑交易监控预警，主客户分支机构反洗钱岗应当于（A）个工作日内下发至客户开立资金账户的全部分支机构，由分支机构进行可疑交易人工分析和识别，各分支机构应当于（）个工作日内完成可疑交易三方会签流程。A.3、4B.4、5C.5、3D.7、418、在报送可疑交易报告后，根据不同情况的可疑交易报告对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和业务及时采取适当的后续控制措施，以下哪个不是可以采取的措施（D）A.上报接续报告，调高客户洗钱和恐怖融资风险等级B.经公司高层审批后采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率等C.经公司高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D.告知客户涉嫌洗钱，尽量改变交易的异常状况19、分支机构应当以客户为单位开展可疑交易监测，对于同一客户在不同分支机构开立多个资金账户的，系统将客户的全部账户资金和交易情况纳入监控，（B）。A.单独计算B.合并计算C.按分公司计算D.按量最大的计算20、金融机构应当在大额交易发生之日起（C）个工作日内以（）方式提交大额交易报告。A.7、电子B.7、书面C.5、电子D.5、书面21、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，证券机构对通过交易监测标准筛选出的交易，（A）。A.应当进行人工分析B.应当进行复核C.应当记录相关数据D.可以直接上报22、分支机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将可疑交易报告、反映交易分析...